Chiêu trò "gọi vốn" của Công ty Capel

Theo điều tra của phóng viên Báo CAND, chiêu trò "gọi vốn" mà Công ty cổ phần Tập đoàn Capel áp dụng để lôi kéo được hàng nghìn nhà đầu tư chỉ trong một thời gian ngắn chính là mức lãi suất "khủng" mà Công ty Capel đưa ra khiến cho nhiều nhà đầu tư "ăn" phải trái đắng và vẫn đang vật vã chạy theo đòi lại tiền…

Vài năm trở lại đây, Công ty cổ phần Tập đoàn Capel (viết tắt là Công ty Capel), có trụ sở đăng ký tại số 40 Đường 62 TML, phường Thạnh Mỹ Lợi, TP Thủ Đức, TP Hồ Chí Minh do ông Lã Quốc Trưởng làm đại diện pháp luật đứng ra huy động vốn của nhiều người với sức hấp dẫn bởi lãi suất "trên trời". Chính vì thế, nhiều nhà đầu tư không chút do dự bỏ tiền đầu tư. Thậm chí, có những người đi vay tiền, cắm sổ đỏ hay lôi kéo cả người thân của mình cùng tham gia…

Lãi suất "trên trời"

Theo đơn phản ánh gửi Báo CAND của ông Nguyễn N.N. (trú tại phường Thuỵ Khuê, quận Tây Hồ, Hà Nội) cũng như nhiều người khác, ông N. được một người thân giới thiệu về các gói đầu tư (từ vài chục tới vài trăm triệu đồng) đang được Công ty Capel do ông Lã Quốc Trưởng làm Chủ tịch HĐQT đứng ra huy động.

Để thu hút các nhà đầu tư, Công ty Capel đưa ra các thông tin giới thiệu, quảng cáo doanh nghiệp này được thành lập vào ngày 11/7/2019 với mục tiêu xây dựng thương hiệu "Capel Group". Đến năm 2030, Công ty Capel hoàn thiện mô hình tập đoàn đầu tư, sản xuất, kinh doanh thương mại đa ngành, lập kế hoạch chiến lược lâu dài để đạt giá trị thương hiệu dự toán 5 tỷ USD.

Tại thời điểm trên, Công ty Capel nhấn mạnh hướng đến 4 mục tiêu: Thu hút nhà đầu tư; thu hút nhân sự; phát triển quỹ đất và ổn định thị trường. Cũng theo nội dung quảng cáo từ phía công ty này, đến hết tháng 7/2022, Công ty Capel đã thu hút được hơn 100 nghìn nhà đầu tư. Ngoài trụ sở tại TP Hồ Chí Minh thì Công ty Capel đã thành lập được các văn phòng tại Hà Nội, Bắc Giang, Thanh Hoá, Nghệ An và Cần Thơ. Về quỹ đất, Công ty Capel "tiết lộ" đã phát triển được 500 quỹ đất nhỏ; 5 khu đất lớn tại các tỉnh như: Bà Rịa - Vũng Tàu, Đồng Nai, Kiên Giang, Bình Phước và Kon Tum. Tuy nhiên, tên các dự án cụ thể ở đâu thì công ty này cho rằng cần phải giữ "bí mật".

Điều đáng nói, khi được kêu gọi đầu tư, Công ty Capel đề nghị các nhà đầu tư chuyển tiền trước vào tài khoản của công ty này, sau đó Công ty Capel sẽ chuyển hợp đồng kèm theo các nội dung tính toán về trả gốc cùng mức lãi suất "khủng" cho nhà đầu tư.

Cụ thể như trường hợp của ông Nguyễn N.N. nói trên. Ngày 26/10/2021, ông N. đã ký Hợp đồng hợp tác kinh doanh số 51812-HTKD/CP2021 với Công ty Capel. Theo đó, ông N. đầu tư vào gói trị giá 360 triệu đồng có thời hạn 24 tháng (đến hết ngày 25/10/2023) thì thanh lý hợp đồng. Tại phần phụ lục đính kèm của hợp đồng này thể hiện, lợi nhuận và vốn gốc được trả theo tỷ lệ 0,625%/ngày (tương đương 2,25 triệu đồng/ngày). Còn nếu Công ty Capel trả lãi suất theo tuần thì tỷ lệ trả là 3,125% (tương đương 11,25 triệu đồng/tuần), còn lãi suất trả theo tháng thì tỷ lệ là 12,5% (tương đương 45 triệu đồng/tháng) và theo năm thì tỷ lệ là 150% (540 triệu đồng/năm). Nếu sau 2 năm ông N. mới nhận cả gốc và lãi thì nhà đầu tư này được nhận về số tiền 1,08 tỷ đồng (tương đương tỷ lệ 300%).

"Tay không bắt giặc"

Quá trình tìm hiểu vụ việc, phóng viên Báo CAND đã tiếp cận nhiều nhà đầu tư từng "bơm" tiền vào Công ty Capel dưới hình thức góp vốn và được biết, những nhà đầu tư này đều được nhân viên môi giới của Công ty Capel "quảng cáo" Công ty Capel là doanh nghiệp đa ngành nghề, lấy kinh doanh bất động sản làm tâm điểm. Điều khá bất ngờ, sau khi rót vốn đầu tư, các nhà đầu tư hỏi đến các dự án thì Công ty Capel không đưa ra được câu trả lời đâu là dự án mà công ty này đang thực hiện và hồ sơ pháp lý của các dự án đến thời điểm phát sinh tranh chấp với khách hàng cũng không có.

Cụ thể, theo thông tin "quảng cáo" từ Công ty Capel gửi cho nhà đầu tư, Công ty Capel giới thiệu đang triển khai dự án đầu tư xây dựng "Khu du lịch sinh thái dưới tán rừng" tại xã Dương Tơ, TP Phú Quốc, tỉnh Kiên Giang. Tuy nhiên, trên các phương tiện thông tin đại chúng, đại diện UBND TP Phú Quốc khẳng định, TP Phú Quốc không có dự án nào mang tên như vậy của Công ty Capel. Tương tự, tại các địa bàn tỉnh Bình Phước hay Vĩnh Phúc cũng không có các dự án Garden Hill hay KDC Nam Phong như Công ty Capel "quảng cáo".

Trao đổi với phóng viên Báo CAND xung quanh câu chuyện "gọi vốn" của Công ty Capel, ông Nguyễn Văn Đính, Phó Chủ tịch Hiệp hội Bất động sản Việt Nam cho biết, một dự án bất động sản thông thường phải mất vài ba năm để triển khai từ thủ tục, đền bù giải phóng mặt bằng, đến xây dựng cơ sở hạ tầng và lợi nhuận thu về cả dự án chỉ ở khoảng 20 - 30%. Thủ tục, đền bù, xây dựng cho đến hoạt động kinh doanh… lãi được 20 - 30% đã là thành công rồi. Không có dự án bất động sản nào mà lãi gấp đôi. Kể cả thị trường có hiện tượng sốt đất nhưng sốt đất không nằm ở các dự án chính thống, ruộng vườn họ tự san lấp, tự bán.

Vị Phó Chủ tịch Hiệp hội Bất động sản Việt Nam cũng đưa ra dẫn chứng, những năm 2019, 2020 đã từng có vụ việc nhiều nhà đầu tư có nguy cơ mất trắng vì đầu tư vào loại hình bất động sản nghỉ dưỡng Condotel khi chủ đầu tư không thể chi trả lợi nhuận như đã cam kết với mức lãi suất từ 8 - 12%/năm. Vì thế, theo ông Đính, với mức lãi suất cao tới 150%/năm của Công ty Capel hứa hẹn trả cho nhà đầu tư là một điều bất bình thường.

Nhìn nhận vụ việc dưới góc độ pháp lý, luật sư Vũ Quang Vượng, Giám đốc Công ty Luật TNHH Quang Vượng (thuộc Đoàn luật sư TP Hà Nội) cho rằng, với phương thức huy động vốn của Công ty Capel thực chất là hình thức tiền gửi đa cấp. Điều này có nghĩa, Công ty Capel lấy tiền của người gửi trước để trả cho người gửi sau và như vậy ẩn chứa rất nhiều rủi ro. Với kiểu làm ăn "tay không bắt giặc" như Công ty Capel, các nhà đầu tư cần hết sức cảnh giác.