Nước mắt tiền ảo

Mồi nhử “hoa hồng siêu cao”

Đầu năm 2025, đang trong thời gian nghỉ việc, chị L.T.H (35 tuổi, ngụ TP Thủ Đức, TP Hồ Chí Minh) thường xuyên lên mạng để tìm kiếm cơ hội việc làm. Tại đây, chị H. nhận được lời mời làm việc tuyển dụng nhân sự cho công ty có trụ sở ở nước ngoài, với mức lương 15 triệu đồng/tháng. Trước kia, chị H. làm văn phòng miệt mài mà thu nhập chỉ 10 triệu/tháng, nay không phải đến công ty, chỉ ngồi ở nhà làm việc online mà thu nhập quá hấp dẫn khiến chị H. không cần suy nghĩ mà đồng ý ngay.

Chị H. được cấp mã nhân viên, cấp thẻ hội viên mà không phải mất đồng phí nào, tháng lương đầu tiên chị H. được lãnh đủ 15 triệu đồng. Trong khi nhiệm vụ của chị H. chỉ là lên mạng tìm kiếm thông tin nhân sự để tuyển dụng. “Tôi cũng thắc mắc không biết công ty kinh doanh lĩnh vực gì mà tuyển nhiều nhân sự thế, hầu như ai vào làm cũng phụ trách công việc tuyển dụng. Khi làm việc đến tháng thứ 2 thì chúng tôi được mời gọi mua cổ phần của công ty để hưởng lợi tức “khủng”, chị H. chia sẻ.

Công ty của chị H. được quảng bá kinh doanh đa lĩnh vực trên toàn cầu, trong đó có đầu tư tài chính. Mỗi nhân sự của công ty sẽ là một cổ đông, với đóng góp tùy vào khả năng từng người. Chị H. đóng 3 triệu đầu tư đồng X. của công ty, sau một tháng giá đồng X. tăng cao, chị bán và lời được 5 triệu. Chị H. tiếp tục đầu tư và nhận về số tiền chênh lệch xứng đáng. Chị H. trở thành leader (trưởng nhóm) của nhóm cổ đông gồm 10 người và được hưởng hoa hồng từ lợi nhuận đầu tư của từng người trong nhóm.

Hình thức kinh doanh đa cấp bắt đầu hình thành, chị H. tích cực vận động người thân, bạn bè, các mối quan hệ của mình cùng tham gia đầu tư để nhanh chóng làm giàu. Huy động càng nhiều nhân sự, đầu tư càng nhiều vào đồng X., chị H. sẽ thu về khoản lợi nhuận khổng lồ mà không cần phải làm gì nặng nhọc.

Làm ăn suôn sẻ được hơn 6 tháng, chị H. kiếm về cho mình khoản tiền kha khá cũng là lúc công ty dừng hoạt động, các đại lý nhân sự đứt gãy, chị H. không thể kết nối được với đầu mối giao dịch trả tiền và hoa hồng của nhóm cổ đông do chị làm leader. Trong khi chị H. vật vã tìm đường rút vốn thì những người đã nghe lời chị xuống tiền thật mua tiền ảo bu bám lấy chị đòi lại khoản đầu tư. “Họ xỉ vả tôi, lăng mạ tôi là kẻ lừa đảo. Bố mẹ tôi cũng bị lôi ra để chửi và gây sức ép bắt tôi phải đền tiền. Toàn bộ số tiền tôi kiếm được trong mấy tháng làm việc ở công ty cộng với hoa hồng leader cũng không đủ đền bù cho tất cả hơn 60 cổ đông do tôi kéo vào. Tôi giờ như người chết đuối”, chị H. thất thần, buồn bã kể lại cú ngã đau đớn vì tiền ảo.

Không phải là leader như chị H., nhưng anh T.K.L (39 tuổi, ngụ TP Biên Hòa, Đồng Nai) cũng đang sống dở chết dở khi có nguy cơ mất trắng khoản tiền 300 triệu đã đầu tư vào tiền ảo trên sàn thương mại điện tử. Anh L. cho biết, bản thân bị cuốn hút đầu tư tài chính vì có người bạn là phó giám đốc sàn thương mại điện tử, chỉ qua mấy tháng kinh doanh tài chính đã mua được xe sang và nhà phố hàng chục tỷ.

“Anh bạn cho tôi vay tiền để đầu tư tài chính, ban đầu tôi cũng kiếm được vài trăm triệu do giá tiền tăng, bán ra sàn dễ dàng. Sau đó anh bạn rủ rê tôi đưa nguồn tiền về đầu tư vào sàn của anh ta để hưởng hoa hồng cao và sẽ đảm bảo cho đầu ra, không sợ mất vốn. Khi tôi chơi tất tay thì sàn sập một cách đột ngột khiến tôi không thể rút được tiền ra. Tôi quay sang hỏi anh bạn thì nhận được những lời than khóc, anh ta bảo mình cũng là nạn nhân, đã mất hàng tỷ vào đây”, anh L. buồn bã, tuyệt vọng kể.

Hàng ngàn người cũng là nạn nhân của hình thức này, nhưng lại chẳng ai tỉnh táo nhận ra chiêu giăng bẫy lừa đảo, câu nhử lòng tham bằng “hoa hồng siêu khủng”. Một điểm chung mà các nạn nhân sập bẫy đầu tư tiền ảo là đều được mời gọi đầu tư số tiền lớn hơn và lấy nhiều lý do để không thể rút được tiền ra mà phải đóng thêm nhiều khoản phí với cam kết sẽ được nhận lại toàn bộ cả tiền phí và tiền lãi ban đầu. Khi hệ thống đã gom đủ số lượng người chơi, tỷ lệ nạp tiền lớn, thì hệ thống thanh toán lỗi, nhập sai nội dung giao dịch, sai tài khoản, cơ quan thuế nước ngoài điều tra…hoặc khóa tài khoản, cho sập sàn giao dịch và cắt liên lạc với nạn nhân.

Tiền thật sập bẫy tiền ảo

Ngày 28/5, Công an tỉnh Đồng Nai cho biết, đã triệt xóa thành công chuyên án lừa đảo chiếm đoạt tài sản với hình thức đầu tư tiền ảo. Đường dây này đã kêu gọi, dụ dỗ hàng chục nghìn người đầu tư với số tiền gần 10.000 tỷ đồng. Đây là sàn giao dịch tiền ảo có tên gọi MTC - Matrix Chain.

Sau hơn 200 ngày đêm truy xét, hàng chục trinh sát, điều tra viên phải ngược xuôi từ Bắc vào Nam, mất rất nhiều thời gian đến các tỉnh, thành làm việc để nắm tình hình về tổ chức tội phạm quy mô này cũng như các “chân rết”, chi nhánh hoạt động ở nhiều địa phương.

Thông qua việc tổ chức các buổi sự kiện quảng bá, xây dựng hệ thống theo hình thức đa cấp, phân chia theo khu vực 3 miền từ Bắc vào Nam. Nhóm hoạt động do các đối tượng chủ chốt điều hành gồm: Nguyễn Quốc Hùng (sinh năm 1984); Bùi Thị Thanh Nga (sinh năm 1991, cả 2 cùng ngụ thành phố Hà Nội); Hồ Long Trí (sinh năm 1980, ngụ Thành phố Hồ Chí Minh); Đinh Hữu Hay (sinh năm 1991, ngụ tỉnh Bình Định) và Thân Văn Hiệp (sinh năm 1982, ngụ tỉnh Đồng Nai).

Bước đầu, nhóm Nguyễn Quốc Hùng khai từ tháng 2/2023, Hùng liên hệ với nhóm ẩn danh trên Telegram, thuê viết một phần mềm dự án đồng tiền ảo có tên Matrix Chaine (gọi tắt là MTC) trên nền tảng ví điện tử SafePal, nền tảng B2B Smart trade với giá 20.000 USD (tương ứng khoảng 520 triệu đồng).

Mỗi một người tham gia dự án phải đóng 1 USDT (tương đương khoảng 26.000 đồng) vào “ví thu phí nền tảng”. Số tiền người tham gia đóng vào “ví thu phí nền tảng” được Hùng giao cho Nga quản lý trên điện thoại. Sau đó Hùng và Nga sử dụng khoảng 40% chi cho các leader (người dẫn đầu) khu vực, 5% sử dụng để quảng bá đồng tiền MTC và chi phí sự kiện, 55% còn lại Hùng và Nga rút ra để chi tiêu cá nhân. Ngoài ra khi đưa chương trình MTC lên sàn PancakeSwap, Hùng giữ lại 11 ví SafePal chứa khoảng 100.000.000 đồng MTC để thực hiện việc can thiệp chương trình điều tiết giá trị để kích thích người chơi hoặc rút và chiếm đoạt USDT người chơi nạp vào.

Để thu hút nhiều người tham gia, Hùng và Nga thường xuyên tổ chức đào tạo nhóm leader và tổ chức nhiều sự kiện quảng bá tạo cộng đồng các hội, nhóm trên các nền tảng mạng xã hội như, Telegram, Facebook kêu gọi nhiều người tham gia, đưa ra các mục tiêu, cam kết “lợi nhuận siêu lớn, hoa hồng siêu khủng”, lôi kéo hàng chục nghìn người tham gia với hơn 138.000 tài khoản đăng ký, nạp số tiền 394.276.762 USDT (tương đương khoảng hơn 10.000 tỉ đồng). Số tiền chiếm đoạt được của người chơi, Hùng và Nga bàn bạc mua nhiều bất động sản cùng hàng loạt xe sang.

Chuyên án được triệt phá, hàng ngàn nạn nhân tham gia vào trò chơi tiền ảo mới vỡ lẽ, hóa ra những đồng tiền trên sàn thương mại của nhóm này khai sinh ra hoàn toàn không có giá trị, mà chỉ là chiếc hộp ngụy trang cho hành vi lừa đảo chiếm đoạt tiền của người chơi. Đây là một trong nhiều chiêu trò lừa đảo tinh vi thông qua hình thức đầu tư tài chính, đã được cơ quan chức năng cảnh báo từ nhiều năm nay.

Theo ông Võ Đỗ Thắng, Giám đốc Trung tâm an ninh mạng Athena (TP Hồ Chí Minh), các thủ đoạn dụ dỗ người dân tham gia đầu tư tài chính, sàn chứng khoán, tiền ảo trên không gian mạng liên tục diễn ra trong thời gian gần đây của đối tượng lừa đảo rất tinh vi, khôn khéo, trá hình bằng nhiều chiêu thức khác nhau. Trong đó, có 4 dấu hiệu nhận biết lừa đảo đầu tư sàn chứng khoán ảo, tiền ảo, đa cấp mà người dân cần đặc biệt lưu ý.

Thứ nhất, các đối tượng thường chủ động tiếp cận với người dân để tìm cách giới thiệu, quảng cáo về trang website hoặc sàn giao dịch mà mình đang đầu tư và thu được lợi nhuận cao từ việc đầu tư này.

Thứ hai, phương thức tiếp cận nạn nhân của các đối tượng rất đa dạng, có thể từ quảng cáo trên mạng xã hội hoặc vào vai doanh nhân thành đạt kết bạn làm quen, trò chuyện tình cảm trong thời gian dài, dần dần lôi kéo đầu tư.

Thứ ba, các đối tượng tìm nhiều cách để không gặp mặt nạn nhân, lấy lý do ở nước ngoài, đi công tác... giả mạo định vị để tạo lòng tin. Chúng luôn đóng vai là người đầu tư cùng khiến nhiều nạn nhân dù đã nghi ngờ bị lừa đảo nhưng vẫn tin tưởng vào “người bạn” của mình nên tiếp tục chuyển tiền.

Thứ tư, nạn nhân thường được đưa vào các nhóm kín trên mạng xã hội có nhiều tài khoản ảo đóng vai “chuyên gia đọc lệnh”, thành viên cùng tham gia đầu tư. Các tài khoản ảo thường xuyên đăng tin chuyển tiền thành công hoặc đã nhận được lãi suất từ sàn đầu tư sau khi làm theo hướng dẫn của các “chuyên gia”. Khi nạn nhân có dấu hiệu nghi ngờ, cân nhắc chuyển tiền, các tài khoản ảo liên tục thúc giục việc chuyển tiền để nhóm tiếp tục hoạt động.

Để phòng tránh không bị sập bẫy lừa đảo của các đối tượng, Bộ Công an khuyến cáo người dùng cần cảnh giác khi tham gia đầu tư chứng khoán, đa cấp, tiền ảo... vào các sàn giao dịch trực tuyến trên mạng không rõ thông tin hoặc thông tin có dấu hiệu bị giả mạo. Người dân cũng cần tìm hiểu kỹ thông tin về sàn giao dịch trước khi đầu tư, đặc biệt là các sàn đầu tư đăng tải địa chỉ ảo, không có thật, hoặc giả mạo của sàn đầu tư chính thống.

Cùng với đó, nâng cao cảnh giác khi giao tiếp với người lạ trên mạng xã hội, tuyệt đối không chia sẻ thông tin cá nhân, làm theo hướng dẫn khi chưa xác định chính xác nhân thân, lai lịch của người đó. Đặc biệt, chỉ đầu tư vào các sàn giao dịch chính thống đã được các cơ quan quản lý nhà nước cấp phép hoạt động. Trước khi đầu tư, nên đến trực tiếp văn phòng của các sàn giao dịch để được tư vấn, hỗ trợ và kiểm chứng thông tin.