Tổng rà soát SIM rác để ngăn chặn lừa đảo
Trước tình trạng lừa đảo trực tuyến đang diễn biến phức tạp, nhất là trong bối cảnh SIM rác, tài khoản ngân hàng rác vẫn là công cụ “tiếp tay” cho tội phạm mạng thì việc triển khai chiến dịch tổng rà soát tài khoản ngân hàng, SIM điện thoại để tăng cường hiệu lực quản lý nhà nước, phòng ngừa tội phạm là vô cùng cần thiết và cấp bách. Và các nhà mạng lớn hiện cũng đang vào cuộc thực hiện chủ trương này.
Thời gian qua, hàng loạt người dân trở thành nạn nhân của các chiêu trò lừa đảo tinh vi, từ giả danh công an, tòa án đến mời gọi đầu tư, nhận quà trúng thưởng… Chỉ cần một cuộc gọi từ số lạ, một đường link giả mạo, tiền trong tài khoản của người dùng có thể "bốc hơi" chỉ sau vài phút.
Đáng lo ngại, phần lớn các số điện thoại và tài khoản nhận tiền đều là SIM rác, tài khoản đứng tên người khác khiến cơ quan chức năng gặp nhiều khó khăn trong việc truy vết và xử lý. Hiện nay, dù đã có nhiều quy định siết chặt nhưng vẫn dễ dàng mua được SIM rác trên mạng, thậm chí được kích hoạt sẵn với thông tin giả, thông tin không chính xác.
Tương tự, tài khoản ngân hàng cũng được cho thuê, mua bán tràn lan “tiếp tay” cho việc chuyển tiền lừa đảo, đánh bạc, cá độ và các hành vi vi phạm pháp luật khác.
Tại cuộc họp với Ban chỉ đạo của Chính phủ về phát triển khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo, chuyển đổi số và Đề án 06, Thủ tướng Phạm Minh Chính đã giao Bộ Công an phối hợp với Bộ Khoa học và Công nghệ, Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan, doanh nghiệp liên quan triển khai chiến dịch tổng rà soát tài khoản ngân hàng, SIM điện thoại để tăng cường quản lý Nhà nước, phòng ngừa tội phạm lừa đảo trực tuyến. Thực hiện chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ, các nhà mạng đã đồng loạt triển khai chiến dịch tổng rà soát SIM điện thoại trên toàn quốc với mục tiêu loại trừ SIM rác, góp phần ngăn chặn hành vi lừa đảo trực tuyến.
Thông tin từ Tổng công ty Viễn thông MobiFone, nhà mạng đã nghiêm túc chấp hành chỉ đạo của Thủ tướng, chủ động rà soát, ban hành các chính sách quản lý thuê bao. Theo đó, các thuê bao phải có thông tin trùng khớp cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư; mỗi khách hàng chỉ được hòa mạng mới tối đa 3 thuê bao/giấy tờ; khách hàng đấu nối từ thuê bao thứ 2 trở lên phải có xác thực OTP từ thuê bao đã đứng tên trước đó. Đặc biệt, MobiFone cũng đã chủ động rà soát chặn các thuê bao phát triển mới nhưng không lắp SIM vào máy để hoạt động, không phát sinh cước hoặc không phát sinh các giao dịch; chủ động rà soát trên kênh phân phối, cập nhật danh sách các SIM thuê bao “nghi ngờ” là SIM đăng ký sẵn thông tin thuê bao để khóa, chặn, cắt.
Nhà mạng VinaPhone cũng đã chủ động tiếp nhận và phân tích thông tin từ các nguồn dữ liệu, các kênh thông tin từ các đầu số tiếp nhận phản ánh của người dùng về tin nhắn rác, cuộc gọi rác và các kênh khác nhằm nhận diện các thuê bao có dấu hiệu là SIM rác. Tại khu vực biên giới, các thuê bao nghi ngờ phát tán cuộc gọi rác, cuộc gọi lừa đảo được xác minh thông qua các cuộc gọi trực tiếp, video call sẽ bị khóa tạm thời nếu phát hiện dấu hiệu bất thường. Cùng với đó, VinaPhone tiếp tục thực hiện chuẩn hóa thông tin đối với các thuê bao trả sau có dữ liệu không khớp với thông tin trên hệ thống, áp dụng OTP với các trường hợp phát triển mới mà thông tin thuê bao đang sử dụng nhiều SIM, áp dụng các biện pháp video call để rà soát và hậu kiểm 100% thuê bao mới phát triển và chặn các thuê bao có dấu hiệu kích hoạt sẵn.
Ngoài ra, nhà mạng này còn tích cực đẩy mạnh truyền thông, khuyến khích khách hàng là các doanh nghiệp chuyển đổi sang dịch vụ Voice brandname (giải pháp cuộc gọi thương hiệu) để khách hàng dễ dàng nhận diện đối tượng gọi; xử lý nghiêm cá nhân, đơn vị vi phạm hoặc thực hiện không đầy đủ các quy định dẫn đến việc tồn tại SIM rác.
Nhà mạng Viettel thì triển khai việc quản lý thông tin thuê bao bằng việc ứng dụng công nghệ để chuẩn hóa, xác thực, rà soát và thu hồi SIM có dấu hiệu sai phạm để ngăn chặn SIM rác ngay từ gốc. Đặc biệt, Viettel đã ứng dụng AI chống lừa đảo qua hệ thống cảnh báo cuộc gọi lừa đảo VCall ID miễn phí trên MyViettel. Các thuê bao bị phản ánh có hành vi gian lận sẽ bị ngăn chặn sau xác minh; nhờ đó, hàng chục nghìn thuê bao có dấu hiệu lừa đảo đã bị chặn, số lượng phản ánh của khách hàng về các cuộc gọi có dấu hiệu lừa đảo giảm mạnh.