Cảnh báo thủ đoạn chiếm đoạt tiền đặt cọc “lướt sóng” bất động sản

Ngày 29/1/2026, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hà Tĩnh đã ra quyết định khởi tố vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” xảy ra ngày 15/5/2025 tại phường Thành Sen, tỉnh Hà Tĩnh. Qua đó, khởi tố bị can, ra lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Lê Thị Hương Giang (SN 1981), trú tại phường Hà Huy Tập, tỉnh Hà Tĩnh về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo quy định tại khoản 3, điều 174 Bộ luật Hình sự.

Theo kết quả điều tra ban đầu, lợi dụng mối quan hệ quen biết, Lê Thị Hương Giang đã rủ rê nhiều người cùng góp vốn đặt cọc mua đất nhằm bán “lướt sóng” hưởng lợi. Cụ thể, sau khi đã mời rủ người khác chung tiền để đặt cọc mua một thửa đất tại xã Thạch Xuân, tỉnh Hà Tĩnh nhưng sau đó không huy động đủ tiền thanh toán theo hợp đồng dẫn đến bị mất tiền cọc 150 triệu đồng, Giang đã cố tình che giấu thông tin, không thông báo cho các đối tác biết. Thay vào đó, đối tượng tiếp tục đưa ra thông tin gian dối, yêu cầu nạn nhân chuyển thêm tiền để đứng ra đại diện và thực hiện giao dịch mua đất nhằm mục đích chiếm đoạt để chi tiêu cá nhân và trả nợ. Với thủ đoạn này, đối tượng đã chiếm đoạt nhiều nạn nhân 320 triệu đồng.

Đầu tháng 10/2025, bà Nguyễn Thị Cẩn (SN 1965), trú tại thôn Chùa, xã Thiên Cầm, tỉnh Hà Tĩnh “ngớ người” khi bị TAND Khu vực 1 Hà Tĩnh gọi lên làm việc vì liên quan đến vụ kiện tranh chấp hợp đồng đặt cọc, người khởi kiện là bà Trần Thị Hoa (SN 1971), trú cùng xã. Nhớ lại sự việc xảy ra, bà Cẩn cho biết: Cuối tháng 6/2025, do cần tiền trả nợ ngân hàng nên bà Cẩn đã rao bán 2 thửa đất đã được cấp bìa đỏ tại thôn Chùa, tổng diện tích 176m2. Bà Nguyễn Thị Liên trú cùng xã đã liên hệ và đồng ý mua 2 thửa đất nói trên với giá 3,7 tỷ đồng và hẹn đến nhà để ký hợp đồng đặt cọc. Tại đây, bà Cẩn gặp Nguyễn Thị Hoa, trú cùng xã và người này tự xưng là thư ký của bà Liên nên hồ sơ đặt cọc được thực hiện giữa bà Cẩn với bà Hoa. Sau khi ký hợp đồng, bà Cẩn nhận 500 triệu đồng tiền đặt cọc, thời gian để hoàn tất thủ tục mua bán là 20 ngày. Tuy vậy, 5 ngày sau đó, bà Nguyễn Thị Liên tuyên bố hủy cọc khi cho biết, đưa bìa phô tô đến thực địa kiểm tra thì không có trên thực tế, trong khi 2 bìa đất này đang thế chấp tại ngân hàng. Sau nhiều lần hối thúc, bà Cẩn đã chuyển trả đầy đủ số tiền 500 triệu cho bà Liên thông qua số tài khoản của một người khác.

Sự việc tưởng chừng dừng lại ở đó, bất ngờ ngày 29/8/2025, bà Trần Thị Hoa đã làm đơn khởi kiện vụ việc ra tòa án. Nội dung đơn bà Hoa cho rằng, chính bà Hoa là người ký hợp đồng đặt cọc 2 thửa đất và đã đặt cọc số tiền 500 triệu đồng. Bà này cho rằng, trong thời gian hợp đồng còn hiệu lực, bà Cẩn đã “quay xe”, tự động chuyển trả toàn bộ tiền cọc qua tài khoản Lê Thị Chung là bạn của bà Hoa (số tài khoản này do chính và Liên và Hoa cung cấp) nhưng bà này không đồng ý, yêu cầu bồi thường số tiền theo hợp đồng là 500 triệu đồng. TAND Khu vực 1 Hà Tĩnh đã tổ chức nhiều buổi hòa giải nhưng không thành nên đã có quyết định đưa vụ án ra xét xử theo quy định của pháp luật.

Thời gian qua, thị trường bất động sản trên địa bàn các tỉnh trong khu vực Bắc Trung Bộ nói chung, trong đó có Nghệ An và Hà Tĩnh hoạt động nhộn nhịp, giá đất có nhiều biến động. Lợi dụng việc nhiều dự án mới được chấp thuận đầu tư tại một số địa phương khiến giá đất tăng cao, tạo nên những cơn "sốt đất" ảo. Trước thực trạng đó, một số đối tượng đã lợi dụng để thực hiện nhiều thủ đoạn tinh vi nhằm lừa đảo chiếm đoạt tài sản của người dân, đánh vào tâm lý “Fomo”, mua “lướt”, hưởng lợi chênh lệch giá trong ngắn hạn. Theo Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hà Tĩnh, bên cạnh thủ đoạn nêu trên, các đối tượng tội phạm liên quan đến lợi dụng cơn “sốt đất” để trục lợi còn thường xuyên sử dụng các chiêu trò như tạo ra những miếng “bánh vẽ” bằng cách tự ý vẽ ra các dự án không có thật, phân lô bán nền trái phép để huy động vốn. Kêu gọi đầu tư đất lãi suất cao để đánh vào tâm lý mong muốn thu lợi nhiều trong thời gian ngắn của một số người dân, từ đó kêu gọi góp vốn đầu tư bất động sản với lời hứa về mức lợi nhuận phi thực tế. Lợi dụng lòng tin của người thân, bạn bè hoặc đối tác làm ăn lâu năm, lợi dụng sự tin tưởng đưa ra thông tin vay mượn tiền đầu tư đất nhưng thực tế sử dụng tiền vào mục đích khác, thậm chí để sử dụng vào mục đích bất hợp pháp.

Từ thực tế nói trên, cơ quan Công an khuyến cáo người dân, để tránh “sập bẫy” của các đối tượng lừa đảo, cần nâng cao cảnh giác. Quá trình giao dịch bất động sản cần kiểm tra tính pháp lý nghiêm ngặt, trước khi xuống tiền đặt cọc, bắt buộc phải kiểm tra thông tin giấy chứng nhận quyền sử dụng đất. Tìm hiểu thông tin của cơ quan chức năng cung cấp để xác định đất không vướng quy hoạch hoặc đang tranh chấp. Đặc biệt cẩn trọng với các giao dịch “lướt sóng”, không nên quá tin tưởng vào các lời mời chào góp vốn ngắn hạn từ những mối quan hệ xã hội mà không có hợp đồng pháp lý chặt chẽ. Nếu phát hiện dấu hiệu lừa đảo, người dân cần lập tức gửi đơn tố giác tội phạm đến cơ quan Công an, liên hệ với cơ quan chức năng nhằm ngăn chặn việc tẩu tán tài sản bất hợp pháp.