Băng nhóm tiền án, tiền sự thuê căn hộ chung cư hoạt động "tín dụng đen"

Sáng 4/12, Cục Cảnh sát hình sự, Bộ Công an thông tin, qua công tác quản lý địa bàn, quản lý nghiệp vụ, Cục phát hiện băng nhóm đối tượng gốc Hải Phòng, đã có tiền án, tiền sự, hoạt động lưu động vào TP. Hồ Chí Minh để cho vay lãi nặng, hoạt động “tín dụng đen” với quy mô lớn do đối tượng Đào Xuân Thắng (SN 1990), ở huyện Nhà Bè, TP. Hồ Chí Minh, đã có 2 tiền án: “Cố ý gây thương tích” và “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” cầm đầu.

Xác định tính chất hoạt động phức tạp của băng nhóm, Cục Cảnh sát hình sự đã giao cho Phòng Trọng án xác lập chuyên án đấu tranh.

Căn cứ các tài liệu thu thập được, ngày 24/11, Cục Cảnh sát hình sự đã tiến hành phá án, đồng loạt khám xét khẩn cấp 4 địa điểm tại TP. Hồ Chí Minh và Hải Phòng, thu giữ 3 xe ô tô, 13 chiếc ĐTDĐ các loại, 3 thẻ ngân hàng, 4 ổ cứng máy tính, cùng nhiều sổ sách, hợp đồng cho vay, hợp cầm cố, ủy quyền, thế chấp tài sản (nhà cửa, ô tô) có liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng của các đối tượng. Đồng thời làm rõ các đối tượng liên quan gồm: Phạm Thị Thúy Hằng (SN 1989- vợ của Đào Xuân Thắng), trú tại quận Dương Kinh, TP Hải Phòng; Nguyễn Văn Luyện (SN 1980), Trần Văn Chung (SN 1991), Đào Văn Thuận (SN 1975), Hoàng Đăng Dũng, quê ở Hải Phòng, hiện đang ở huyện Nhà Bè, TP Hồ Chí Minh và Trần Hồng Giang (SN 1990), trú tại huyện Cẩm Khê, tỉnh Phú Thọ.

Quá trình đấu tranh chuyên án và lời khai của các đối tượng, Cục Cảnh sát hình sự xác định, tháng 5/2020, Đào Xuân Thắng, Nguyễn Văn Luyện cùng một số đàn em bắt đầu vào TP. Hồ Chí Minh, thuê chung cư để hoạt động cho vay lãi nặng.

Thắng trực tiếp chỉ đạo, điều hành toàn bộ hoạt động của băng nhóm; quyết định các khoản vay, hình thức cho vay, lãi suất và cũng là người trả lương cho các đối tượng đàn em giúp sức. Thắng thường cho khách vay với 2 hình thức gồm: Vay “bát họ”- trả tiền góp theo ngày, lãi suất từ 282% - 1.738%/năm; vay “lãi nằm”- đóng tiền lãi 15 ngày một lần, lãi suất 5.000đ/1 triệu/1 ngày hoặc 1,5%/ngày, tương đương mức lãi suất 180% - 547,5%/năm.

Để lôi kéo những người đang có nhu cầu vay tiền, các đối tượng cho đăng quảng cáo trên các website, mạng xã hội; kết nối với các đối tượng môi giới (“cò”) làm trong ngành ngân hàng, tài chính để giới thiệu người đang có nhu cầu vay vốn để kinh doanh, đầu tư, buôn bán, đặc biệt là những người có nhu cầu đáo nợ ngân hàng.

Ngoài ra, để che giấu hoạt động cho vay lãi nặng của băng nhóm, né tránh sự phát hiện, xử lý của lực lượng Công an, Thắng không mở cơ sở kinh doanh cầm đồ, hỗ trợ tài chính ở một địa điểm cố định mà thuê căn hộ chung cư để ở và hoạt động, quảng cáo dịch vụ cho vay lãi trên mạng để thu hút khách vay, lập các nhóm Zalo để trao đổi công việc cho vay, đòi nợ, xiết nợ…

Chúng lập, sử dụng tài khoản kế toán trên trang web “dongnai123.online” để quản lý, theo dõi các khoản vay của khách, số tiền gốc, tiền lãi, tiền góp hàng ngày theo từng mã vay, từng khách hàng. Khi “khách” vay có nhu cầu muốn vay tiền, Thắng chỉ đạo Nguyễn Văn Luyện, Trần Hồng Giang, Hoàng Đăng Dũng,… liên hệ với người vay để kiểm tra chỗ ở, điều kiện kinh tế. Khi vay tiền, khách hàng phải để lại các giấy tờ như Chứng minh nhân dân, Giấy phép lái xe, Sổ hộ khẩu... để làm tin và viết giấy vay nợ.

Đối với những khách vay khoản vay lớn, Thắng yêu cầu khách viết giấy tờ thế chấp, hợp đồng cầm cố tài sản hoặc hợp đồng ủy quyền sử dụng tài sản như ô tô, nhà cửa nhằm mục đích đảm bảo cho khoản vay, nếu sau này khách chậm trả hoặc không trả được nợ thì sẽ ép khách làm thủ tục sang tên tài sản. Đến hẹn trả tiền, các đối tượng Luyện, Giang, Dũng nhắn tin, gọi điện đôn đốc trả nợ đúng hẹn. Đối với những người vay chậm đóng tiền lãi, tiền góp hàng ngày, Thắng chỉ đạo đối tượng đàn em gây sức ép để yêu cầu người vay “bốc bát” mới để đáo hạn, tất toán cho các khoản vay trước.

Với thủ đoạn cho vay kiểu “lãi chồng lãi” như trên, dẫn đến việc nhiều người vay mặc dù đã trả cho nhóm của Thắng số tiền lãi gấp nhiều lần tiền gốc nhưng vẫn chưa trả hết nợ, phải chuyển nhượng tài sản có giá trị cao như căn hộ, ô tô cho chúng.

Tiền cho “khách hàng” vay là tiền của Thắng hoặc tiền góp chung với Trần Văn Chung, Luyện, Thuận. Sau khi kiểm tra và làm thủ tục cho “khách hàng” vay, Thắng chỉ đạo vợ là Phạm Thị Thuý Hằng chuyển tiền từ tài khoản của Hằng đến tài khoản của người vay. Khi “khách hàng” trả tiền góp hàng ngày (gồm tiền gốc và tiền lãi) vào tài khoản của Luyện, Giang, Dũng thì những người này lại chuyển tiền vào tài khoản của Hằng, sau đó nhắn tin báo đã chuyển. Tiền lãi thu được, Hằng sẽ tính toán và chia theo tỉ lệ góp vốn. Với nhiệm vụ như trên, Thắng trả cho Luyện 15 triệu đồng/tháng; Trần Hồng Giang 20 triệu đồng/tháng; Hoàng Đăng Dũng 10 triệu đồng/tháng.

Từ lời khai của các đối tượng, bước đầu xác cơ quan CSĐT Bộ Công an xác định, nhóm Thắng đã cho hàng trăm khách hàng vay với số tiền cho vay lên tới hàng trăm tỷ đồng. Đơn cử, cho các “khách” vay, đều trú tại TP Hồ Chí Minh với lãi suất “cắt cổ” như: anh P.C.L vay 16,2 tỉ đồng, lãi suất từ 282% - 1.738%/năm, thu lợi bất chính trên 5 tỷ đồng; anh N.V.S vay 3.685.000.000 đồng, lãi suất từ 491% - 983%/năm, thu lợi bất chính trên 4 tỷ đồng; chị T,D.K vay 24 tỉ đồng, lãi suất từ 144% - 491%/năm, tổng số tiền gốc và lãi phải trả là gần 40 tỷ đồng,…

Đến nay, Cơ quan CSĐT Bộ Công an đã khởi tố 7 đối tượng Đào Xuân Thắng, Phạm Thị Thúy Hằng, Nguyễn Văn Luyện, Trần Văn Chung, Đào Văn Thuận, Hoàng Đăng Dũng và Trần Hồng Giang về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sư”.

Hiện Cục Cảnh sát hình sự đang điều tra mở rộng chuyên án, làm rõ các đối tượng và các hành vi phạm tội khác có liên quan. Đề nghị những khách hàng vay tiền của nhóm đối tượng này liên hệ với Phòng Trọng án, Cục Cảnh sát hình sự, địa chỉ 258 Nguyễn Trãi, quận 1, TP. Hồ Chí Minh để giải quyết.