Cao điểm, tấn công liên tiếp các ổ nhóm hoạt động “tín dụng đen”

Một trong những nội dung của đợt cao điểm là tập trung đấu tranh trấn áp mạnh các ổ nhóm tội phạm hoạt động có biểu hiện chuyên nghiệp, manh động, sử dụng vũ khí “nóng”, hung khí nguy hiểm để bảo kê, đòi nợ thuê, gây thương tích, gây rối trật tự công cộng; tội phạm liên quan đến “tín dụng đen”; đánh bạc, ma túy, tàng trữ, sử dụng vũ khí, vật liệu nổ và các loại pháo nổ…

Sau khi các đơn vị phát động cao điểm, nhiều đơn vị, địa phương đã đánh mạnh vào nhóm tội phạm “tín dụng đen” vốn được dự báo sẽ diễn biến phức tạp vào dịp cuối năm. Mở màn là chiến công của Công an tỉnh Nghệ An ngay trong ngày đầu tiên thực hiện cao điểm. Công an tỉnh Nghệ An đã huy động gần 500 cán bộ, chiến sỹ tiến hành bắt, khám xét đồng loạt 51 điểm là văn phòng đại diện của Công ty TNHH Dịch vụ tổng hợp Tân Tín Đạt trên 28 tỉnh, thành phố trong cả nước, bắt giữ đối tượng Nguyễn Sỹ Dũng, SN 1982, trú tại phường Hà Huy Tập, TP Vinh, Nghệ An là đối tượng cầm đầu và 52 đối tượng liên quan khác.

Bước đầu, Ban chuyên án đã làm rõ số tiền các đối tượng sử dụng để cho vay là hơn 1.000 tỷ đồng, với hơn 10.000 người vay trên khắp đất nước. Mức lãi suất các đối tượng quy định cao nhất là 5.000 đồng/1 triệu/ngày, tương đương gần 200%/1 năm. Đồng thời, lực lượng Công an đã phong tỏa 56 tài khoản ngân hàng, thu giữ hàng nghìn tài liệu và các vật chứng liên quan.

Ngày 22/12, Phòng Cảnh sát hình sự - Công an tỉnh Bắc Giang đã bắt giữ 2 đối tượng về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Cầm đầu là đối tượng Nguyễn Văn Khánh, SN 1986, trú tại xã Tân Mỹ, TP Bắc Giang, mở hiệu cầm đồ ở gần khu công nghiệp Song Khê, Nội Hoàng, sau đó thuê Đồng Quốc Kiên, SN 1995, trú tại xã Vô Tranh, huyện Lục Nam hàng ngày đi thu tiền lãi và đốc thúc “con nợ” trả lãi, trả nợ. Thủ đoạn hoạt động của các đối tượng là cho vay nặng lãi dưới hình thức như: Bốc “bát họ”, cầm cố tài sản, vay lãi ngày với lãi suất từ 3.000- 7.000 đồng/1 triệu/ ngày. Tính từ tháng 8/2020 đến khi bị bắt, các đối tượng đã giao dịch cho vay với số tiền hơn 23 tỷ đồng, thu lời bất chính 5,7 tỷ đồng. 

Phòng Cảnh sát hình sự - Công an tỉnh Quảng Nam cũng đã triệt phá một ổ nhóm hoạt động “tín dụng đen”, bắt giữ 5 đối tượng. Đáng chú ý, nhóm đối tượng này rất côn đồ, sử dụng cả “vũ khí nóng” để đe dọa các con nợ. Khi khám xét phương tiện, nơi ở của các đối tượng, cơ quan Công an thu giữ 3 khẩu súng (2 khẩu súng bắn đạn cao su, 1 khẩu súng giả); 51 viên đạn, 1 bình xịt hơi cay, nhiều mã tấu, gậy gỗ, 2 xe ô tô, 8 điện thoại di động, 2.000 USD, 116 triệu đồng, cùng nhiều giấy tờ vay mượn và các tài liệu liên quan khác. Tại cơ quan Công an, bước đầu, các đối tượng khai nhận đã cho nhiều người vay tiền với lãi suất từ 108% đến 240%, tổng số tiền cho vay lên tới 40 tỷ đồng, thu lợi bất chính 20 tỷ đồng. Trong quá trình hoạt động, nếu những người vay tiền không đủ khả năng chi trả sẽ bị các đối tượng trên trực tiếp đến nhà uy hiếp, buộc những người vay phải bán nhà, sang tên cho các đối tượng. Nhiều người vay tiền lâm vào cảnh túng quẫn, phải bỏ nhà đi, không dám về địa phương... 

Mới đây nhất, Công an huyện Đức Thọ (Hà Tĩnh) đã bắt giữ Phan Công Hoạt, SN 1992, trú tại xã Thanh Bình Thịnh, huyện Đức Thọ (Hà Tĩnh) về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Bước đầu làm rõ, từ tháng 11/2021 đến nay, Hoạt đã đứng ra cho nhiều học sinh Trường PTTH Trần Phú vay với số tiền trên 150 triệu đồng, lãi suất trên 140%/năm. Khi học sinh đến vay tiền chỉ cần viết giấy vay và ký nhận mà không phải thế chấp tài sản gì. Tuy nhiên, đến kỳ hạn thanh toán nhưng học sinh không có khả năng chi trả thì Hoạt tìm đủ mọi cách để gây áp lực lên phụ huynh, thậm chí cả thầy cô giáo của con nợ để thu tiền gốc và lãi. 

Công an huyện Thanh Liêm (Hà Nam) bắt giữ Trần Huy Hoàng, SN 1988, trú tại xã Thanh Nghị, huyện Thanh Liêm, chủ cửa hàng điện thoại di động Hoàng Nga có hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự với lãi suất 180%/ năm…

Việc lực lượng Công an ra quân trấn áp tội phạm, trong đó liên tiếp triệt phá các ổ nhóm, đối tượng hoạt động “tín dụng đen” sẽ khiến cho hoạt động nói trên chững lại, các đối tượng sẽ không dám công khai hoạt động vi phạm pháp luật như trước nữa. Tuy nhiên, do nhu cầu về tín dụng của người dân cuối năm tăng cao, theo khuyến cáo của lực lượng Công an, nếu người dân thực sự có nhu cầu vay tín dụng, phải tìm đến các tổ chức tín dụng chính thức, được cấp phép, đó cũng là một biện pháp góp phần đẩy lùi “tín dụng đen”.