Chặn đứng những chiêu cho vay, đòi nợ “tai quái”

Theo kết quả điều tra ban đầu, bà Nguyễn Thanh Tâm có quen ông N.H.A - chủ quán lẩu cá kèo Bà Huyện 2. Bà Tâm cho rằng có cho ông H.A vay tổng số tiền 106.450 USD và 200 triệu đồng. Ngày 1/10/2017, ông H.A chết. Đến giữa tháng 10/2017, bà Tâm đến nhà gặp vợ ông H.A là bà D.N.H để đòi lại số tiền ông H.A đã vay trước đó. Tuy nhiên, gia đình bà H. chỉ đồng ý trả lại cho bà Tâm số tiền hơn 1,2 tỷ đồng (tương đương 46.000 USD và 200 triệu đồng) như lời ông H.A dặn lại trước khi chết. Và bà Tâm đã nhận đủ số tiền trên. Đến tháng 7/2020, công việc kinh doanh của bà Tâm thua lỗ. Nhớ lại khoản tiền 60.450 USD mà bà cho rằng gia đình ông H.A còn thiếu, bà Tâm đã làm giấy ủy quyền và ký hợp đồng thu hồi nợ với Công ty TNHH dịch vụ thu hồi nợ Thái Dương do Bùi Công Hiếu (SN 1984, ngụ quận 12) làm Giám đốc để đòi lại, thỏa thuận sẻ chia 30% trên tổng số tiền đòi được cho Hiếu. Hiếu đã chỉ đạo một số nhân viên của công ty nhiều lần đến quán lẩu cá kèo Bà Huyện 2 khóa trái cửa, tạt sơn nhằm gây áp lực, uy hiếp tinh thần để gia đình bà H. phải trả tiền.

Ngày 25/9/2020, Cơ quan CSĐT Công an TP Hồ Chí Minh đã ra quyết định khởi tố bị can và lệnh tạm giam đối với Hiếu và một số đàn em về tội “Cưỡng đoạt tài sản”. Cơ quan Công an xác định bà Tâm đã bỏ trốn khỏi nơi cư trú, hiện nay không rõ ở đâu nên đã ra thông báo truy tìm…

Vụ việc trên là một trong những vụ điển hình, gây sự chú ý lớn của dư luận. Mới đây nhất, từ manh mối là những thông tin mà nhóm cho vay “tín dụng đen” in trên tờ rơi, Công an TP Hồ Chí Minh cùng Công an quận Tân Bình đã truy xét và bắt giữ 5 đối tượng: Phan Văn Tài (33 tuổi), Phan Văn Trọng (31 tuổi), Phùng Văn Minh (28 tuổi), Nguyễn Quang Tỉnh (21 tuổi) cùng quê Hà Nội và Mạc Bửu Đức (20 tuổi, quê Vĩnh Long), hoạt động cho vay lãi nặng. Trong đó, Tài được xác định là đối tượng có vai trò cầm đầu. Vào giữa năm 2019, Tài mang 500 triệu đồng vào TP Hồ Chí Minh để làm nghề cho vay lấy lãi. Tài đã học theo cách thức “cho vay tiền trên cột điện” rồi lập riêng một đường dây để hoạt động. Người vay tiền ngoài chịu lãi suất từ 240% đến 695%/năm, còn phải trả tiền phí dịch vụ dán giấy, keo. Tài đã thuê Trọng, Minh, Đức và Tỉnh đi lăn keo dán giấy quảng cáo cho vay tiền trên cột điện, tường nhà dân, phát danh thiếp cho người đi đường và làm thủ tục cho khách vay, thu tiền của khách... Tài trả lương 8 triệu đồng/tháng/người, bao ăn ở và trang bị xe máy, điện thoại di động. Khi khách muốn vay tiền thì gọi điện thoại gặp Tài và đưa căn cước công dân hoặc chứng minh nhân dân, giấy phép lái xe, giấy đăng ký xe, hộ khẩu thì sẽ được giải quyết. Do “ăn nên làm ra”, Tài đã phân công đàn em phụ trách cho vay và thu tiền ở nhiều địa bàn quận, huyện…

Khám xét nơi ở của nhóm người này, Cơ quan Công an thu giữ hơn 170kg tờ rơi, 35kg “card visit” quảng cáo trái quy định in thông tin cho vay… Tính đến ngày 19/4, băng nhóm của Tài đang cho 298 khách vay với tổng tiền lãi và gốc hơn 4,6 tỷ đồng. Cơ quan Công an đã mời 30 người vay tiền từ băng của Tài lên làm việc để củng cố hồ sơ. Các khách hàng này thừa nhận để vay được tiền đều phải trả phí làm hồ sơ, phí cà phê (thường là 10%/tổng số tiền vay). Tiền trả góp với lãi suất từ 421% đến 695%/năm và thu tiền trả góp trước 2 ngày (ngày đầu và ngày cuối). Tổng số tiền Tài và đồng bọn cho 30 khách nói trên vay là 572 triệu đồng, thu lợi bất chính số tiền trên 149 triệu đồng…

Tại Tân Bình, Công an quận cho biết đã xuất hiện hình thức phạm tội mới như cho vay qua ứng dụng trên mạng internet, vay theo ngày với lãi suất cao (từ 200% đến 400%). Các đối tượng tập trung vào nhóm người dân lao động cần vay tiền nhanh để trang trải cuộc sống hàng ngày với số tiền vay không lớn (từ 3 triệu đồng đến 20 triệu đồng)… Loại tội phạm này kéo theo nhiều hành vi vi phạm pháp luật như cưỡng đoạt tài sản, cố ý gây thương tích, hủy hoại tài sản, tạt sơn, chất bẩn khi người vay không trả nợ đúng hạn như đã xảy ra tại nhiều nơi.

Ngày 6/5, Công an TP Hồ Chí Minh đã mở đợt cao điểm tuyên truyền, xóa bỏ quảng cáo tín dụng sai quy định, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, chỉnh trang mỹ quan đô thị. Hàng chục ngàn đoàn viên thanh niên, học sinh, sinh viên và các tầng lớp nhân dân đã tham gia... UBND TP Hồ Chí Minh cũng vừa có công văn gửi các sở, ban, ngành, đoàn thể, thành viên Ban chỉ đạo 138 TP Hồ Chí Minh và các Trưởng Ban chỉ đạo 138 quận, huyện, TP Thủ Đức về việc phối hợp tuyên truyền, tẩy xóa mẩu quảng cáo “tín dụng đen”. Đặc biệt là tập hợp, gom số điện thoại, thông tin trên tờ rơi “tín dụng đen” báo cho Công an cơ sở (Công an phường, xã, thị trấn) để tổng hợp, gửi về Công an TP Hồ Chí Minh phục vụ điều tra, xử lý nghiêm.