Khởi tố 3 đối tượng mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng
Ngày 13/4, Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Khánh Hòa cho biết, đã tống đạt quyết định khởi tố bị can đối với Dương Thanh Toàn (SN 2000, trú tại xã Phù Mỹ Đông, tỉnh Gia Lai) về tội danh “Thu thập, mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng”.
Cùng bị khởi tố về tội danh này còn có Trương Quốc Tú (SN 1993, trú tại xã Bắc Ninh Hòa, tỉnh Khánh Hòa) và Đoàn Tấn Lâm (SN 2003, trú tại xã Tuy Phước Đông, tỉnh Gia Lai). Ngoại trừ đối tượng Tú đang trong thời gian cai nghiện tại Cơ sở cai nghiện ma túy tỉnh Khánh Hòa, hai bị can Toàn và Lâm đang được áp dụng biện pháp ngăn chặn bằng lệnh cấm đi khỏi nơi cư trú.
Kết quả điều tra bước đầu cho thấy, thông qua mạng xã hội, trong tháng 10/2024, Dương Thanh Toàn thỏa thuận mua bán tài khoản ngân hàng (TKNH) với Trương Quốc Tú. Để thực hiện hành vi phạm pháp này, Tú lập thủ tục đăng ký thành lập doanh nghiệp để mở 8 TKNH rồi bán lại cho Toàn với giá 16 triệu đồng.
Thấy dễ kiếm tiền, Tú chuyển hướng mua lại TKNH của một số người thân quen với giá 300.000 đồng mỗi tài khoản cá nhân và 1 triệu đồng mỗi tài khoản doanh nghiệp. Sau khi mua được, Tú đã lần lượt bán lại cho Toàn 16 TKNH của cá nhân với giá mỗi tài khoản 500.000 đồng và 74 TKNH của doanh nghiệp với giá mỗi tài khoản 2 triệu đồng.
Nguy hiểm hơn nữa là sau khi mua số TKNH nêu trên từ Trương Quốc Tú, đối tượng Dương Thanh Tòa đã bán lại toàn bộ cho một đối tượng chưa rõ lai lịch, đang sinh sống tại Campuchia để thu lợi bất chính hơn 423 triệu đồng. Xuyên suốt quá trình Trương Thanh Tú mua bán trái phép thông tin TKNH của các cá nhân và doanh nghiệp đều có sự giúp sức tích cực của Đoàn Tấn Lâm.
Trước khi mua bán trái phép thông tin TKNH, Toàn có quen biết qua mạng xã hội Zalo một đối tượng có tên là Thanh. Người này đã đặt vấn đề và hướng dẫn Toàn thực hiện hành vi phạm pháp.
Theo Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Khánh Hòa, thủ đoạn của nhóm đối tượng nêu trên là lợi dụng tâm lý một số người muốn kiếm tiền dễ dàng, các đối tượng đã lôi kéo, dụ dỗ mở TKNH hoặc cung cấp thông tin cá nhân, giao thẻ ATM, số điện thoại đã đăng ký và mã xác thực OTP để bọn chúng sử dụng để thực hiện hành vi phạm pháp, nhằm che giấu hành vi phạm tội là đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, đánh bạc trực tuyến trên không gian mạng.
Theo quy định tại Nghị định 340/2025/NĐ-CP ngày 25/12/2025 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, những hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn hoặc cho mượn tài khoản thanh toán nhưng chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự, thì sẽ bị từ 100-150 triệu đồng hoặc 150-200 triệu đồng tùy theo mức độ vi phạm. Bên cạnh đó, tại điều 291, BLHS 2015 cũng đã quy định 4 khung hình phạt về tội danh “Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán công khai, trái phép thông tin về TKNH”.
Trong một số trường hợp mua bán TKNH trái phép, chủ TKNH có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về các tội danh liên quan do đối tượng mua TKNH thực hiện hành vi phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền... Ngoài ra, chủ TKNH còn phải chịu hậu quả pháp lý khác như bị phong tỏa, tịch thu tiền trong tài khoản, bị đưa vào danh sách cảnh báo rủi ro trong hệ thống ngân hàng, đưa vào lý lịch tư pháp và sẽ gặp khó khăn trong vay vốn tại các tổ chức tín dụng, xin việc làm, xuất cảnh…
Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Khánh Hòa cảnh báo người dân tuyệt đối không được bán, cho thuê, cho mượn TKNH dưới mọi hình thức, đồng thời cần cảnh giác trước các thủ đoạn hoạt động của tội phạm trên không gian mạng với các chiêu trò “việc nhẹ, lương cao”, “cho thuê tài khoản nhận hoa hồng”… Khi phát hiện TKNH của mình có dấu hiệu bất thường như bị người khác xâm nhập, sử dụng, cần khẩn báo cho ngân hàng hoặc cơ quan Công an nơi gần nhất để được can thiệp, hỗ trợ, góp phần bảo đảm an ninh tài chính cá nhân…