Lợi dụng kẻ hở của ngân hàng Canada, cặp vợ chồng Việt kiều lừa đảo, chiếm đoạt tiền tỷ
Ngày 12/4, Phòng cảnh sát hình sự Công an TP Đà Nẵng cho biết vừa khởi tố bị can và thực hiện lệnh bắt tạm giam đối với Nguyễn Ngọc Lý (tên thường gọi là Nguyen Ngoc Ly, SN 1981 quốc tịch Canada) và vợ là bà Trịnh Thị Hương Nhung (SN 1983, hộ khẩu thường trú TP Huế, cư trú tại Canada) để điều tra hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Theo Cơ quan Công an, Nguyễn Ngọc Lý và vợ là Trịnh Thị Hương Nhung lợi dụng cơ chế của các ngân hàng tại Canada là chỉ cần đến ngân hàng viết nội dung yêu cầu chuyển tiền đến một tài khoản bất kỳ tại Canada thì ngân hàng sẽ chuyển số tiền của người yêu cầu đến tài khoản người nhận.
Lúc này, tài khoản ngân hàng của người nhận sẽ hiển thị số tiền được chuyển, tuy nhiên, số tiền này bị phong tỏa, người nhận chưa thể rút được tiền. Trong vòng khoảng 5 ngày, ngân hàng kiểm tra, nếu tài khoản của người yêu cầu chuyển có đủ số tiền yêu cầu thì giao dịch sẽ thành công. Nếu không đủ, ngân hàng tự động rút lại số tiền đã chuyển trước đó.
Lợi dụng cơ chế này, vợ chồng Nguyễn Ngọc Lý đã thực hiện hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tiền của người Việt Nam tại Canada có nhu cầu chuyển đổi tiền Việt và tiền Dollars Canada (CAD).
Bước đầu cơ quan Công an xác định trong số các bị hại của vợ chồng Nguyễn Ngọc Lý có bà Đ.T.V (SN 1975, hiện đang sinh sống tại Canada). Theo đó, ngày 10/3/2025, Trịnh Thị Hương Nhung lấy tên "Thuy Nguyen", sử dụng số điện thoại tại Canada liên hệ với bà V nhờ chuyển số tiền 890 triệu đồng vào tài khoản mang tên "Nguyen Ngoc Ly", sau đó ông Lý sẽ chuyển trả lại 50.000 CAD vào tài khoản của bà V.
Bà V đồng ý và gởi toàn bộ thông tin tài khoản ngân hàng của mình tại Canada cho Nhung để Nhung chuyển cho Lý. Sau đó, Nguyễn Ngọc Lý đến ngân hàng viết phiếu có nội dung "Nguyen Ngoc Ly chuyển vào tài khoản ngân hàng của Đ.T.V số tiền 50.000 Dollars". Ngân hàng tại Canada đã cung cấp cho Nguyễn Ngọc Lý hóa đơn thể hiện giao dịch trên. Lý chụp hình hóa đơn gửi qua để vợ chuyển cho bà V.
Thấy tài khoản ngân hàng của mình đã được cộng số tiền 50.000 CAD nên bà V đã nhắn tin, gọi điện cho chị ruột mình ở quận Hải Châu (Đà Nẵng) nhờ chuyển 890 triệu đồng đến tài khoản Nguyen Ngoc Ly theo yêu cầu của Nhung.
Tuy nhiên sau đó bà V nhận được thông báo tài khoản ngân hàng của mình tại Canada bị trừ 50.000 CAD. Bà V đến ngân hàng để hỏi lý do thì được thông báo là trong tài khoản của Nguyễn Ngọc Lý không có số tiền 50.000 CAD nên ngân hàng đã thu hồi lại số tiền chuyển trước đó cho bà V…
Với thủ đoạn như trên, vợ chồng Nguyễn Ngọc Lý bị cáo buộc đã chiếm đoạt của ông Đ.X.L (sinh sống tại Canada) số tiền 616 triệu đồng. Đầu tháng 4/2025, khi phát hiện Nguyễn Ngọc Lý về Việt Nam, Phòng cảnh sát hình sự Công an TP Đà Nẵng đã quyết định triệu tập làm việc, đồng thời vận động Trịnh Thị Hương Nhung từ Canada về để phục vụ công tác điều tra và hưởng sự khoan hồng của pháp luật.
Cùng với việc khởi tố, bắt tạm giam Nguyễn Ngọc Lý và Trịnh Thị Hương Nhung, Cơ quan CSĐT Công an TP Đà Nẵng đã tạm giữ của 2 đối tượng này 20 miếng kim loại màu vàng, phong tỏa 940 triệu đồng trong các tài khoản ngân hàng có liên quan.
Vụ việc đang được tiếp tục điều tra làm rõ.