Mạnh tay trấn áp tín dụng đen

Rải tờ rơi “tiếp thị” cho vay tiền

Mấy ngày qua, một số người dân ở xã Thủy Phù, sống gần KCN Phú Bài (thị xã Hương Thủy, Thừa Thiên-Huế) rất bức xúc khi tờ rơi cho vay tiền được rải khắp làng hay được các đối tượng để trên các phương tiện xe mô tô đang dừng. Đã không ít thanh niên, công nhân khi thấy tờ rơi vay tiền đã lưu lại số điện thoại.

Qua câu chuyện của một bác xe ôm ở cầu Vượt xã Thủy Phù (thị xã Hương Thủy), chúng tôi được biết, mới đây, từ thông tin trên tờ rơi cho vay tiền, một công nhân làm ở KCN Phú Bài vay 15 triệu đồng để mua xe máy. Trong một tháng 10 ngày, công nhân này đã trả 19 triệu đồng cho chủ nợ nhưng vẫn được thông báo, còn thiếu số tiền 7,5 triệu đồng. Không thể xoay xở để có thêm tiền trả nợ, công nhân này liên tục bị gọi điện đe dọa và một số đối tượng xăm trổ đã tìm về tận nhà chửi bới. Quá hoang mang khi bị các đối tượng “tra tấn”, mới đây, công nhân này đành vứt bỏ số điện thoại đã sử dụng dùng lâu nay, rồi xin nghỉ việc trốn vào Đà Nẵng để làm công nhân.

Thực tế, thời gian qua, tại Thừa Thiên-Huế đã có công nhân trong KCN hành nghề cho vay “tín dụng đen” bị Công an xử lý. Cụ thể, tháng 8/2022, Công an huyện Phong Điền khởi tố Võ Trọng Tiến (SN 1982, trú thị trấn Phong Điền) về hành vi cho vay lãi nặng. Là công nhân tổ máy của một công ty may mặc đóng tại KCN Phong Điền, Tiến biết được nhiều công nhân trong công ty cần vay vốn nhanh nên Tiến đã chủ động đứng ra tổ chức cho vay tiền với lãi suất 121,6%/năm. Tiến đã cho vay lãi nặng trên 30 người, với tổng số tiền hơn 330 triệu đồng, thu lợi bất chính trên 100 triệu đồng thì bị Công an phát hiện… Thế nhưng, trước nhu cầu cần vay tiền để mua xe máy, chi tiêu, trang trải cuộc sống của không ít công nhân, vẫn không ít đối tượng cho vay “tín dụng đen” vẫn bất chấp pháp luật để tiếp cận với đối tượng này.

Công an phường Phú Thượng, TP Huế cho biết, qua tuần tra, ngày 11/2, trên địa bàn phường xuất hiện một số tờ rơi, quảng cáo nghi vấn cho vay lãi nặng. Ngay sau khi tiếp nhận thông tin, Công an phường đã yêu cầu 2 đối tượng nghi vấn về trụ sở Công an phường làm việc.

Tại cơ quan Công an, các đối tượng khai nhận là: Nguyễn Văn Sơn (SN 1990) và Phạm Hữu Trường (SN 2001, trú huyện Quảng Xương, Thanh Hoá) và hiện trú tại nhà trọ thuộc phường Hương Long (TP Huế). Bước đầu Công an phường đã đấu tranh, làm rõ 2 đối tượng đi phát tờ rơi và cho vay lãi nặng. Đồng thời, Công an phường Phú Thượng phối hợp đội Cảnh sát kinh tế Công an TP Huế kiểm tra tại nhà trọ của hai đối tượng và đã phát hiện, thu giữ nhiều tờ rơi quảng cáo, cùng các tài liệu liên quan đến hoạt động cho vay.

Mạnh tay với tội phạm “tín dụng đen”

Trước tình trạng tội phạm “tín dụng đen” hoạt động trở lại có dấu hiệu diễn biến phức tạp, chỉ chưa đầy 2 tháng đầu năm 2023, Công an Thừa Thiên-Huế đã liên tục xử lý mạnh tay với loại tội phạm này. Điển hình, ngày 22/2, Cơ quan CSĐT Công an TP Huế cho biết đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm gia Vũ Văn Ngọc (SN 1993) và Nguyễn Hoàng Anh (SN 1989, trú tỉnh Thanh Hóa) về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Trước đó, Ngọc và Anh từ Thanh Hóa vào địa bàn TP Huế để hoạt động cho vay nặng lãi.

Cụ thể, 2 đối tượng đã cho chị T.T.L.N (SN 1985, trú phường Xuân Phú) vay 15 triệu đồng, trả một ngày 900.000 đồng trong vòng 21 ngày, lệ phí vay 1,2 triệu đồng. Cũng bằng cách thức cho vay trên, Ngọc và Anh cho chị T.T.N.P (SN 1989, trú tại phường Tây Lộc) vay 10 triệu đồng, trả một ngày 600.000 đồng trong vòng 21 ngày, tiền phí làm hồ sơ 800.000 đồng. Chỉ trong một thời gian ngắn, Ngọc và Anh đã cho nhiều người trên địa bàn TP Huế vay với lãi suất lên đến 451%/năm. Trước đó, Đội Cảnh sát hình sự (CSHS) Công an TP Huế cũng đã bắt, làm rõ đối tượng Nguyễn Ngọc Chuẩn (SN 1990, trú thị trấn Tân Phong, huyện Quảng Xương, Thanh Hóa) đã cho nhiều người trên địa bàn TP Huế vay tiền với lãi suất vay lên tới 365%/năm.

Tương tự, ngày 6/1, Phòng CSHS Công an tỉnh Thừa Thiên-Huế bắt giữ Lý Đức Lâm (SN 1976, trú phường Đông Xuân, quận Hoàn Kiếm, Hà Nội) và Lê Tuấn Anh (SN 1972, trú phường Quỳnh Lôi, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội), cả hai cùng tạm trú tại đường Nguyễn Lộ Trạch, phường Xuân Phú (TP Huế) về hành vi cho vay tiền theo hình thức “tín dụng đen”. Đại tá Phạm Văn Toàn, Trưởng Phòng CSHS cho biết, qua điều tra xác định, từ tháng 6/2021 đến đầu năm 2023, 2 đối tượng đã cho người dân trên địa bàn TP Huế, các thị xã Hương Thuỷ và Hương Trà vay với 1.192 lượt vay, lãi suất cho vay dao động từ 150% đến 421%. Tổng số tiền cho vay hơn 15,6 tỷ đồng, thu lợi bất chính 2,9 tỷ đồng.

Khám xét tại nơi tạm trú của các đối tượng, Công an thu giữ toàn bộ sổ sách liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng. Theo Cơ quan điều tra, Lâm là đối tượng có 2 tiền án về tội trộm cắp tài sản và 2 tiền án về tội mua bán, tàng trữ, sử dụng trái phép chất ma tuý; Lê Tuấn Anh có 1 tiền án về tội trộm cắp tài sản và 2 tiền án về tội mua bán, tàng trữ, sử dụng trái phép chất ma tuý.

Theo cơ quan Công an, các đối tượng cho vay “tín dụng đen” hoạt động trên địa bàn Thừa Thiên-Huế chủ yếu ở ngoại tỉnh đến. Thủ đoạn của các đối tượng là điều khiển xe môtô chở nhau đi qua nhiều tuyến đường của TP Huế rồi lén lút rải tờ rơi với nội dung cho vay trả góp. Bằng những lời mời chào hấp dẫn, cách thức và thủ tục vay đơn giản, đã có không ít người dân cần tiền vẫn “dính bẫy” của các đối tượng. Sau khi vào địa bàn TP Huế, các đối tượng thuê những căn hộ, khu chung cư cao cấp, nhà nghỉ để sinh sống và thực hiện hành vi phạm tội.

Đại tá Phạm Văn Toàn, Trưởng Phòng CSHS khuyến cáo, mọi người dân tuyệt đối không vay mượn tiền thông qua các tờ rơi, quảng cáo cho vay tiền nhanh, vay trả góp... nhằm tránh trường hợp vay thì dễ trả thì khó; gây mất an ninh trật tự tại địa phương và bị các đối tượng cho vay nặng lãi đe dọa, khủng bố về tinh thần. Nếu phát hiện các tờ rơi hoặc các hoạt động có dấu hiệu liên quan “tín dụng đen” thì báo ngay cho cơ quan Công an gần nhất để phối hợp điều tra làm rõ.