Nhận diện hoạt động "tín dụng đen" ở Thanh Hóa

07:27 21/09/2023

Những tin nhắn có nội dung quảng cáo như: "Cho vay không cần thế chấp, lãi suất không đồng"; "Vay siêu tốc, nhận tiền sau 30 phút, lãi suất thấp, nhận tiền ngay"; "Vay không cần thế chấp"… là một trong những dấu hiệu của hoạt động "tín dụng đen" đang tồn tại lâu nay trên cả nước nói chung, địa bàn tỉnh Thanh Hóa nói riêng.

Theo Công an tỉnh Thanh Hóa, trong thời gian vừa qua, tại nhiều huyện thị, thành phố trên địa bàn tỉnh xuất hiện tình trạng vi phạm pháp luật liên quan đến "tín dụng đen" núp bóng các cơ sở kinh doanh cầm đồ và cho vay dịch vụ tài chính. Qua kiểm tra của cơ quan Công an cho thấy, nhiều cơ sở cho vay với số tiền lãi "cắt cổ", với mức 5.000 đồng/triệu/ngày.

Điển hình là vụ việc mới đây do Công an huyện Triệu Sơn phối hợp với Công an tỉnh Thanh Hóa, Công an TP Thanh Hóa và Công an huyện Thọ Xuân đồng loạt khám xét khẩn cấp 6 điểm (trong đó có 4 điểm trên địa bàn huyện Triệu Sơn, 2 điểm ở TP Thanh Hóa và huyện Thọ Xuân).

Qua khám xét tại các cơ sở này, cơ quan Công an thu giữ 77 xe máy, 2 xe ôtô, hơn 1,2 tỷ đồng tiền mặt, hàng trăm giấy tờ cầm cố, thế chấp khác như sổ đỏ, ôtô, xe máy các loại; hồ sơ mua bán nhà đất…  Đáng chú ý, tại thị trấn Triệu Sơn, kiểm tra điểm kinh doanh của đối tượng Hà Quang Hậu cơ quan Công an phát hiện cơ sở này đã cho khoảng 200 bị hại vay với tổng số tiền trên 5 tỷ đồng, lãi suất dao động từ 3.000 đồng đến 5.000 đồng/triệu/ngày.

Công an huyện Hà Trung khám xét một cơ sở hoạt động "tín dụng đen" trên địa bàn.

Thực tiễn cho thấy, hoạt động "tín dụng đen" đã để lại những hệ lụy rất phức tạp, khi "con nợ" không có khả năng trả nợ hoặc mất khả năng trả nợ sẽ là mầm móng phát sinh tội phạm, tiềm ẩn nhiều nguy cơ mất ANTT. Từ hoạt động "tín dụng đen" có thể dẫn tới hành vi cưỡng đoạt tài sản, cố ý gây thương tích, gây rối trật tự công cộng, thậm chí giết người…

Trước tình hình hoạt động "tín dụng đen" diễn biến phức tạp, thời gian qua, Công an tỉnh Thanh Hoá đã triển khai nhiều kế hoạch, giải pháp tấn công, truy quét mạnh hoạt động kinh doanh cầm đồ, cho vay tài chính trên địa bàn. Theo kết quả kiểm tra bước đầu, trong số 735 cơ sở đã kiểm tra, lực lượng Công an đã phát hiện 405 cơ sở vi phạm các quy định như không đủ tiêu chuẩn về phòng cháy chữa cháy; sổ sách ghi chép không đảm bảo; cầm cố xe chính chủ không có giấy ủy quyền… Qua đó, cơ quan điều tra tạm giữ hơn 600 phương tiện ôtô, môtô và các tài liệu khác có liên quan đến việc vi phạm trong hoạt động cầm cố và tài chính "tín dụng đen".

Công an tỉnh Thanh Hoá cho chỉ ra một số phương thức, thủ đoạn hoạt động của "tín dụng đen", như: Các đối tượng cho dán quảng cáo, phát tờ rơi nhưng không mở văn phòng, điểm giao dịch, giao dịch thông qua điện thoại (Zalo, Facebook), không yêu cầu cung cấp giấy tờ tùy thân, không viết giấy vay nợ, chỉ yêu cầu cung cấp hình ảnh cá nhân, số điện thoại của người thân; một số đối tượng khác hoạt động cá nhân cho vay thông qua quan hệ quen biết…

Đáng chú ý, có một thủ đoạn tinh vi, biến tướng nguy hiểm của "tín dụng đen" là lập các hợp đồng "giả cách",  đây là hình thức các bên tham gia hợp đồng tạo ra một giao dịch dân sự khác nhằm che giấu thực chất của giao dịch chính với người vay tín chấp, thế chấp. Người vay cần vay số tiền lớn trong thời gian ngắn để sử dụng và chấp nhận trả lãi suất rất cao đến khi mất khả năng chi trả sẽ bị buộc chuyển quyền sở hữu tài sản đã thế chấp cho các đối tượng cho vay.

Gắn liền với thủ đoạn trên là thủ đoạn "mua bán nợ". Chủ nợ lập hợp đồng với công ty "mua bán nợ" (một hình thức biến tướng của công ty đòi nợ thuê) liên hệ người vay cố tình chây ỳ không trả nợ thì sử dụng các thủ đoạn quấy rối, khủng bố (tạt sơn, tạt chất bẩn, nước thải…) để đòi nợ theo hợp đồng.

Để không "sập bẫy" hoạt động "tín dụng đen", Công an tỉnh Thanh Hoá khuyến cáo người dân: Không cung cấp thông tin, hình ảnh, dữ liệu cá nhân lên các trang mạng như: Facebook, Zalo…, cũng như không tham gia vay mượn tiền qua các app điện thoại phổ biến hiện nay. Không tham gia vào các hoạt động "tín dụng đen", cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự; khi phát hiện trên địa bàn mình cư trú có các đối tượng hoạt động "tín dụng đen" thì kịp thời tố giác với Cơ quan Công an các hành vi vi phạm pháp luật, đặc biệt là các công ty luật núp bóng đòi nợ, cưỡng đoạt tài sản, cửa hàng cầm đồ, kinh doanh tài chính có biểu hiện hoạt động "tín dụng đen", đối tượng nghi vấn liên quan đến hành vi đòi nợ thuê, đổ chất bẩn, chất thải,…

Trong trường hợp người thân có vay nợ của các đối tượng "tín dụng đen", khi bị các đối tượng gọi điện thoại cho những người thân trong gia đình "khủng bố" đòi nợ thì phải bình tĩnh xử lý, giải thích ngắn gọn về việc không quen biết người vay hoặc không có trách nhiệm với khoản nợ mà các đối tượng đề cập.

Đồng thời, hỏi rõ thông tin đơn vị đòi nợ, nhắc nợ và yêu cầu cung cấp các chứng từ, hợp đồng, thông tin về việc vay nợ của mình. Nên ghi âm cuộc gọi, lưu tin nhắn để làm bằng chứng; thông báo, hướng dẫn cách xử lý cho người thân, bạn bè, đồng nghiệp của mình khi bị các đối tượng đòi nợ gọi điện, nhắn tin làm phiền với nội dung như trên; sử dụng tính năng có sẵn trên điện thoại để chặn các cuộc gọi, tin nhắn làm phiền của các đối tượng đòi nợ.

Đối với các trang facebook cá nhân, có thể khóa các bình luận của người lạ. Nếu tình trạng bị làm phiền kéo dài, thậm chí đến mức bị "khủng bố" điện thoại, người dân có thể trình báo đến cơ quan Công an nơi gần nhất để có biện pháp xử lý kịp thời. Tuyệt đối không cung cấp các thông tin của bản thân cho các đối tượng gọi điện đòi nợ, như: Thông tin về giấy tờ tùy thân, quan hệ gia đình, đồng nghiệp, bạn bè, nơi làm việc, sinh sống…

Trần Thắng

Viện KSND TP Hà Nội vừa ban hành cáo trạng truy tố bị can Nguyễn Văn Linh (SN 1986, cựu Trưởng nhóm ngân quỹ - kho quỹ tập trung, TPBank) về tội “Tham ô tài sản”. Lợi dụng sơ hở của Ban quản lý kho, Linh đã lấy 246 lượng vàng SJC trong két chứa vàng mua bán, giữ hộ cho vào túi nilon đen mang bán được 8,8 tỷ đồng.

Cơ quan CSĐT Bộ Công an vừa ban hành kết luận đề nghị truy tố 17 bị can trong vụ án “Vi phạm quy định về quản lý, sử dụng tài sản Nhà nước gây thất thoát lãng phí” xảy ra tại Dự án Khu đô thị biển Phan Thiết (Bình Thuận). Trong đó, có bị can Lê Tiến Phương (cựu Chủ tịch UBND tỉnh Bình Thuận).

Sáng 1/11, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Quảng Ngãi (Quảng Ngãi) đã bắt tạm giam bị can Võ Nhật Thảo (SN 1998, trú tổ 4, phường Nghĩa Chánh, TP Quảng Ngãi) về tội "giao cấu với người từ đủ 13 tuổi đến dưới 16 tuổi". Thảo được xác định đã quan hệ tình dục với hai chị em sinh đôi nhiều lần.

Euronews hôm 31/10 đưa tin, Ủy ban châu Âu (EC) đã mở cuộc điều tra đối với sàn thương mại trực tuyến Temu của Trung Quốc, 5 tháng sau khi đưa nền tảng này vào danh sách cần được giám sát chặt chẽ nhất theo Đạo luật dịch vụ kỹ thuật số của khối.

Sáng 1/11, Quốc hội thảo luận ở hội trường về dự án Luật Phòng cháy, chữa cháy và cứu nạn, cứu hộ (PCCC&CNCH). Dự thảo luật bổ sung chế độ, chính sách cho sĩ quan, hạ sĩ quan, chiến sĩ thuộc lực lượng Cảnh sát PCCC&CNCH trực tiếp thực hiện các hoạt động chữa cháy, CNCH tại khoản 2 Điều 47 và giao Chính phủ quy định chi tiết.

Thông qua vận hành cơ chế tương tác hai chiều giữa người dân, doanh nghiệp và cơ quan quản lý nhà nước, ứng dụng phản ánh hiện trường PhuLy-S đã góp phần không nhỏ nâng cao chất lượng phục vụ người dân, doanh nghiệp cũng như phục vụ hiệu quả mục tiêu xây dựng đô thị, thành phố thông minh tại TP Phủ Lý (Hà Nam).

Với bề dày lịch sử hơn 1.000 năm, Hà Nội sở hữu hệ thống di tích, lễ hội, ẩm thực, làng nghề truyền thống phong phú. Cùng với chủ trương tập trung đầu tư, khai thác nguồn lực di sản này, nhiều công trình, di tích lịch sử, văn hoá được "đánh thức", được kỳ vọng sẽ thúc đẩy kinh tế sáng tạo của Thủ đô phát triển.

Chỉ hơn 1 tháng nữa, ĐT Việt Nam sẽ bước vào tranh tài tại AFF Cup 2024 với mục tiêu nỗ lực giành vé vào chung kết. Bằng khoảng thời gian ngắn đến như vậy, liệu HLV Kim Sang-sik có thể giải quyết vấn đề nội tại liên quan đến thực lực, tinh thần cho các học trò?

Bằng biện pháp yêu cầu tạm hoãn xuất cảnh với người nợ thuế, ngành Thuế đã thu hồi được hàng nghìn tỷ đồng nợ thuế. Mới đây, tại Dự thảo sửa đổi Luật Quản lý Thuế, Bộ Tài chính đã bổ sung thêm đối tượng bị tạm hoãn xuất cảnh do nợ thuế để đảm bảo công bằng, bình đẳng với tất cả người nộp thuế.

©2004. Bản quyền thuộc về Báo Công An Nhân Dân.
®Không sao chép dưới mọi hình thức khi chưa có sự đồng ý bằng văn bản của Báo Công An Nhân Dân.
English | 中文