Nhiều người điêu đứng bởi "bánh vẽ" huy động vốn lãi suất cao

08:32 24/06/2024

Chỉ trong một thời gian ngắn, hàng trăm người dân trên địa bàn Quảng Bình bị lừa đảo, có người mất trắng tài sản, cuộc sống đảo lộn, gia đình tan vỡ khi dính vào "bánh vẽ" của các đối tượng huy động vốn trả lãi suất cao.

Điều đáng nói, vụ lừa đảo trước vừa xảy ra, gây rúng động vùng quê, cơ quan chức năng vừa khởi tố, bắt giữ các đối tượng, khuyến cáo người dân… nhưng chỉ một thời ngắn sau đó, vụ việc chưa kịp lắng xuống thì lại xuất hiện vụ việc lừa đảo tương tự.

"Bánh vẽ" huy động vốn trả lãi cao

Làm việc với các cơ quan chức năng ở Quảng Bình, chúng tôi nhận thấy, các vụ lừa đảo bằng hình thức huy động vốn trả lãi suất cao, các đối tượng thường áp dụng thủ đoạn cũ, mà cơ quan chức năng cũng như các phương tiện thông tin đại chúng cảnh báo nhiều lần. Song, hiện nay nhiều đối tượng dùng nhiều cách thức mới tìm mọi cách để nạn nhân sập bẫy. Phần lớn bị hại đều có mối quan hệ quen biết, thân thiết với các đối tượng nên không ngần ngại cho vay số tiền lớn khi đã tạo được lòng tin.

Các đối tượng Hoàng Thị Ngọc Thuý và Lê Thị Thanh Thuỷ bị bắt giữ về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng thủ đoạn huy động vốn trả lãi suất cao.

Công an tỉnh Quảng Bình vừa kết thúc chuyên án đấu tranh với 2 đối tượng có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, đó là Hoàng Thị Ngọc Thúy (SN 1988), trú tại phường Nam Lý và Lê Thị Thanh Thủy (SN 1987), ở phường Đồng Hải, TP Đồng Hới, Quảng Bình. Khi biết Hoàng Thị Ngọc Thuý và Lê Thị Thanh Thuỷ tuyên bố vỡ nợ và bỏ trốn, hàng trăm người dân ở địa bàn TP Đồng Hới lo lắng, hoang mang vì nhiều người đã gom góp tài sản, vay mượn để đưa tiền cho 2 đối tượng này.

Trước khi bị Công an Quảng Bình bắt giữ, Hoàng Thị Ngọc Thúy và Lê Thị Thanh Thủy được nhiều người biết đến có nhiều mối quan hệ thân thiết với cán bộ của nhiều ngân hàng, nhiều giám đốc doanh nghiệp… trên địa bàn tỉnh. Sau khi tạo lòng tin, các đối tượng này tự nhận có nhiều thông tin về khách hàng vay cần đáo hạn ngân hàng, lợi nhuận thu được cao trong thời gian ngắn.

Với thủ đoạn này, Hoàng Thị Ngọc Thúy và Lê Thị Thanh Thủy đã nhận tiền của 6 bị hại trên địa bàn TP Đồng Hới với tổng số tiền gần 53 tỷ đồng, sau đó chiếm đoạt để sử dụng vào các mục đích khác. Quá trình thu thập thông tin, tài liệu, cơ quan Công an xác định 2 đối tượng Hoàng Thị Ngọc Thúy và Lê Thị Thanh Thủy còn nhận tiền của nhiều người khác trên địa bàn tỉnh Quảng Bình với tổng số tiền trên 110 tỷ đồng. Số tiền này ngoài mục đích sử dụng cá nhân thì 2 đối tượng này đã chuyển cho một số người khác để cho vay lấy lãi suất cao.

Vụ lừa đảo bằng cách huy động vốn của Hoàng Thị Ngọc Thúy và Lê Thị Thanh Thủy xảy ra ở TP Đồng Hới đang được Công an Quảng Bình điều tra thì tiếp tục tại thị xã Ba Đồn, Quảng Bình người dân lại lao đao, rúng động khi Nguyễn Thị Lài (SN 1995), trú thị xã Ba Đồn, tỉnh Quảng Bình bỗng rời khỏi địa bàn, đi đâu không rõ.

Nguyễn Thị Lài đã sử dụng hình thức vay mượn cá nhân để huy động hàng chục tỷ đồng của người dân trên địa bàn các xã Quảng Trung, Quảng Tiên và một số địa phương lân cận quanh khu vực thị xã Ba Đồn rồi bỏ trốn. Bằng thủ đoạn lời hứa trả lãi suất cao, Lài dễ dàng thuyết phục được nhiều người giao tiền cho mình trong một thời gian dài. Tuy nhiên, sau khi "gom" được số tiền lớn ước tính hàng chục tỷ đồng, Lài đã bỏ trốn khỏi địa phương khiến làng quê nghèo nháo nhác, nhiều nạn nhân trong cảnh điêu đứng vì nguy cơ mất tài sản.

Tại địa bàn huyện Quảng Ninh, khi cơ quan Công an bắt giữ Nguyễn Thị Lành (SN 1997), trú tại xã Hàm Ninh, huyện Quảng Ninh, Quảng Bình, nhiều người dân trên địa bàn cũng khóc hết nước mắt và rơi vào cảnh lao đao khi hàng chục người đã bị đối tượng lừa đảo trên 50 tỷ đồng. Nguyễn Thị Lành sử dụng mạng internet truy cập vào website đánh bạc, sử dụng tiền của gia đình mua điểm để thực hiện hành vi đánh bạc. Do thua bạc nên Lành dùng thủ đoạn kêu gọi nhiều người góp vốn đầu tư mua đất sinh lợi nhuận để có tiền tiếp tục đánh bạc.

Để thực hiện hành vi lừa đảo, Lành đã làm giả các văn bản của Sở Tài nguyên và Môi trường Quảng Bình, tự soạn thảo các tin nhắn trao đổi với những người có uy tín, lãnh đạo đang làm việc tại quỹ đất, Sở Kế hoạch và Đầu tư cũng như ngân hàng nhằm mục đích tạo lòng tin để các bị hại chuyển tiền. Sau khi nhận được tiền từ các bị hại, Lành sử dụng một phần để trả lãi cho những người góp vốn đầu tư, phần còn lại sử dụng để mua điểm đánh bạc. Tuy nhiên, càng tham gia đánh bạc online thì càng thua, đến khi không còn khả năng chi trả, Lành tuyên bố vỡ nợ.

Thủ đoạn cũ, cách thức mới

Chị Trần Thị H, trú phường Nam Lý, TP Đồng Hới vừa khóc vừa kể với chúng tôi chị H và Hoàng Thị Ngọc Thuý (đối tượng đề cập ở trên) là bạn học của nhau từ phổ thông. Giờ đi làm, có gia đình riêng nhưng hai người vẫn chơi thân. Thuý là một cán bộ ngân hàng thương mại trên địa bàn TP Đồng Hới và thường gọi rủ H đi ăn sáng, uống cà phê. Thấy bạn mình thành đạt, giỏi giang, đi xe đắt tiền, ăn uống, cà phê giao lưu toàn với những giám đốc doanh nghiệp có tiếng nên chị H rất tự hào về Thuý. Chị H không biết, Thuý là cán bộ một ngân hàng và việc giao lưu "chém gió" với giám đốc doanh nghiệp xây dựng, ăn mặc, đi xe sang, hàng hiệu… cũng là cách Thuý đang thả mồi để những người như chị H sập bẫy.

Một ngày đầu năm 2024, khi nghe Thuý tỉ tê đang cần một số tiền lớn để đáo hạn ngân hàng cho anh bạn giám đốc doanh nghiệp và chỉ sau vài ngày là trả lại. Chị H đã không ngần ngại giúp Thuý bằng cách vay mượn thêm tiền của anh chị em để đến ngân hàng chuyển khoản cho Thuý đáo hạn. Chị H cứ nghĩ gửi nộp qua tài khoản có giao dịch, giấy trắng mực đen… Thuý lại cán bộ ngân hàng nên yên tâm. Giờ đây, chị H rơi vào bi kịch, cuộc sống gia đình đảo lộn, tan vỡ hạnh phúc vì khoản nợ chị vay mượn đi giúp bạn.

Bà Đinh Thị Thức, ở thôn Công Hòa, xã Quảng Trung, thị xã Ba Đồn cho biết lấy lý do cần vay tiền cho em gái mình đi xuất khẩu lao động ở Úc, Nguyễn Thị Lài (đối tượng đề cập ở trên) đã vay của bà Thức tổng cộng 4 lần với số tiền hơn 2,4 tỷ đồng qua hình thức viết giấy cho vay tiền (ký, điểm chỉ và người làm chứng) vào ngày 12/6/2023. Trên giấy, Lài cam kết sẽ trả cho bà Thức trước tháng 2/2024. Tương tự, trường hợp bà Nguyễn Thị Thế, ở thôn Công Hòa, xã Quảng Trung cũng cho Nguyễn Thị Lài vay 4 lần với tổng số tiền 1,8 tỷ đồng trong năm 2023 và Lài cũng cam kết trả khi bà Thế cần… thế nhưng giờ Lài bỏ trốn.

Trong quá trình tìm hiểu vụ việc, chúng tôi thấy các đối tượng phạm tội vẫn luôn dùng thủ đoạn cũ là huy động vốn trả lãi suất cao để nhử người khác. Song hiện nay, các đối tượng thay đổi từ thân nhân đến cách thức trong quá trình phạm tội lừa đảo. Nhiều đối tượng lừa đảo khi phạm tội đang làm việc ở các ngân hàng, hoặc sở, ngành, địa phương. Nếu trước đây, đối tượng huy động vốn thường được coi là dân anh chị, dân xã hội, xăm trổ đầy mình… thì hiện nay, nhiều đối tượng lừa đảo huy động vốn lại trong mác là cán bộ, có nhiều mối quan hệ, đi đứng, ăn nói chỉn chu, chính vì vậy, chỉ trong một thời gian rất ngắn, chúng huy động được rất nhiều người mắc lừa.

Bên cạnh đó, các đối tượng lừa đảo thường đi lại, tiếp xúc với những cán bộ lãnh đạo ngân hàng, giới doanh nhân, doanh nghiệp, cán bộ lãnh đạo các sở, ngành, địa phương, rồi ăn nhậu, đi chơi, chụp ảnh… chúng cố xây dựng hình ảnh thân thiết, để cho những "con mồi" chúng đưa vào tầm ngắm thấy và tin tưởng. Sau đó, chúng tìm cách tiếp cận những người nhẹ dạ, cả tin và đưa ra những thông tin hấp dẫn về trả lãi, góp vốn đầu tư… để lừa đảo.

Thượng tá Trương Minh Vũ, Trưởng Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Quảng Bình, cho biết, thủ đoạn của đối tượng là hứa, hoặc giai đoạn đầu là trả lãi suất rất cao. Nhiều bị hại ngoài dùng tiền của mình còn đi huy động vốn của các bạn bè nhằm kiếm một phần chênh lệch, từ đó tạo ra một hiệu ứng, một chuỗi cho vay lãi nặng. Thủ đoạn của các đối tượng trong vụ án này không mới, song vẫn có nhiều người sập bẫy. Tất cả các vụ mà Phòng Cảnh sát hình sự, Công an Quảng Bình đang thụ lý thì những người cho vay gần như chưa thu hồi lại được vốn. Chúng tôi muốn cảnh báo việc cho vay lãi nặng là hành vi vi phạm pháp luật và có thể bị xử lý hình sự. Những người cho vay ở các cấp độ sẽ đứng trước hai nguy cơ mất tiền và bị xử lý hình sự.

Sông Lam-Lam Hồng

Là chị cả trong gia đình có 5 người con, mồ côi bố, cuộc sống khó khăn, vất vả nên dù học giỏi, 2 lần đạt học sinh giỏi quốc gia nhưng nữ sinh Nguyễn Thị Diễm Quỳnh vẫn chẳng dám mơ đến giảng đường Đại học. Dẫu vậy, với đam mê cháy bỏng được tiếp tục đến trường và trở thành nữ chiến sĩ CAND, em đã đăng ký tuyển thẳng vào Học viện Chính trị CAND.

Hãng tin Iran Tasnim ngày 6/4 dẫn tuyên bố của Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo (IRGC) cho biết, Thiếu tướng Majid Khademi - lãnh đạo cơ quan tình báo của lực lượng, đã thiệt mạng trong vụ tấn công do Mỹ và Israel thực hiện vào rạng sáng.

Từ một tụ điểm bán ma túy núp bóng trong căn nhà trên đường Trần Huy Liệu (TP Huế), một gia đình gồm bà ngoại, con gái và cháu ngoại đã cùng nhau vướng vòng vào lao lý. Điều đáng nói, bà ngoại xúi giục cháu tham gia đường dây mua bán ma túy khi cháu chưa đủ 18 tuổi.

Những khoản vay ưu đãi không chỉ giúp người chấp hành xong án phạt tù có điều kiện phát triển kinh tế, mà còn tiếp thêm niềm tin, xóa bỏ mặc cảm, mở ra cơ hội tái hòa nhập cộng đồng bền vững. Từ chính sách nhân văn của Đảng, Nhà nước, nhiều người lầm lỗi đã vươn lên làm lại cuộc đời, trở thành những tấm gương lao động sản xuất tiêu biểu tại địa phương.

Trái ngược với xu hướng đi lên của giá dầu thô và đồng USD, giá vàng và bạc lại quay đầu đi xuống.

Trên địa bàn TP Huế có 90 đường ngang tự mở trên tuyến đường sắt Bắc - Nam. Nhờ sự nỗ lực và quyết tâm của các ngành chức năng, đến nay, đã có 50 lối đi tự mở được đóng. Thực hiện mục tiêu xóa bỏ hoàn toàn các lối đi tự mở nguy hiểm, TP Huế đề xuất Trung ương xây dựng mới 5 hầm chui, 4 đường ngang và 20 tuyến đường gom dài gần 12km để nối vào các hầm chui, đường ngang có gác chắn hoặc đường ngang có cảnh báo tự động, cần chắn tự động…

Những đồng tiền cũ tưởng chừng chỉ mang giá trị sưu tầm đang trở thành “món hàng đầu cơ” trên mạng xã hội, nơi giá có thể bị đẩy lên gấp nhiều lần chỉ sau vài phút livestream. Khi câu chuyện thay thế giá trị thật và niềm tin lấn át kiểm chứng, một thị trường tiền cổ đầy sôi động cũng đồng thời lộ rõ những rủi ro và góc khuất khó lường.

Quân đội Iran xác nhận Mỹ đã dội hỏa lực để tự phá hủy những chiếc máy bay quân sự bị phòng không Iran bắn trúng và cho biết Washington đã mất 4 máy bay quân sự trong chiến dịch giải cứu phi công F-15.

Kể từ khi Mỹ và Israel phát động cuộc tấn công nhằm vào Iran, các thành viên của “Trục kháng chiến” do Iran lãnh đạo ở Trung Đông - các lực lượng vũ trang phi nhà nước thân Iran - cũng đã tiến hành các cuộc tấn công nhằm vào các mục tiêu của Mỹ và Israel.

Gần đây, có hai sự việc nhận được khá nhiều sự quan tâm của dư luận, và vẻ bề ngoài, hai sự việc ấy không hoàn toàn liên quan tới nhau nhưng sâu trong bản chất, chúng lại có một điểm chung.

©2004. Bản quyền thuộc về Báo Công An Nhân Dân.
®Không sao chép dưới mọi hình thức khi chưa có sự đồng ý bằng văn bản của Báo Công An Nhân Dân.
English | 中文