Quyết liệt đấu tranh với tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”

Cục Cảnh sát hình sự cho biết, nhận thấy tình hình tội phạm “tín dụng đen” phát triển và diễn biến phức tạp, Bộ Công an đã tham mưu cho Chính phủ ban hành Công điện 766 để xử lý triệt để tội phạm “tín dụng đen”. Riêng Bộ Công an đã ban hành Kế hoạch số 452 mở đợt cao điểm tấn công, trấn ấp tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” (kéo dài 6 tháng, bắt đầu từ 15/9/2023), đồng thời tiếp tục mở đợt cao điểm tấn công trấn áp tội phạm tăng cường đảm bảo ANTT Tết Nguyên đán 2024 (kéo dài 2,5 tháng bắt đầu từ 15/12/2023), trong đó tập trung quyết liệt triển khai các giải pháp phòng ngừa, tập trung đấu tranh mạnh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”.

Quá trình đấu tranh, cơ quan Công an nhận diện phương thức hoạt động của tội phạm “tín dụng đen” hiện nay đã kết hợp với công nghệ, biến tướng dưới dạng các cơ sở kinh doanh cầm đồ, doanh nghiệp kinh doanh tài chính. Ngoài ra, tội phạm “tín dụng đen” còn sử dụng mạng xã hội, website, ứng dụng quản lý cầm đồ hoặc ứng dụng cho vay để quảng cáo, tiếp cận người vay. Đáng chú ý, cơ quan Công an cũng đã phát hiện thủ đoạn các đối tượng thành lập doanh nghiệp gồm công ty tài chính, doanh nghiệp, công ty luật rồi mua lại các khoản nợ xấu, nợ khó đòi sau đó gọi điện, nhắn tin đe dọa nhằm cưỡng đoạt tài sản; tạo lập các app giả, nhái của ngân hàng, công ty tài chính để dụ dỗ, mời chào vay tiền, yêu cầu khách hàng cung cấp các thông tin cá nhân sau đó nhắn tin, đe dọa, đòi nợ. Thậm chí, các đối tượng lừa đảo yêu cầu người vay tiền đặt cọc rồi chiếm đoạt...

Từ đầu năm 2023 đến nay, Cục Cảnh sát hình sự và Công an các địa phương trên toàn quốc đã phát hiện 1.671 vụ, 2.726 đối tượng liên quan đến “tín dụng đen”. Trong đó, đã khởi tố 1.062 vụ và 1.836 đối tượng. Chỉ tính riêng từ đầu cao điểm đến 31/11/2023, Công an các đơn vị, địa phương đã bắt giữ, khởi tố 306 vụ án/ 482 bị can liên quan đến “tín dụng đen”, xử lý hành chính 41 vụ/ 126 đối tượng.

Trong tháng 10 vừa qua, Phòng Trọng án (Cục Cảnh sát hình sự) chủ trì phối hợp chặt chẽ với các Cục nghiệp vụ của Bộ Công an, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Hà Nội đã triệt phá nhóm đối tượng hình sự hoạt động tinh vi, núp bóng doanh nghiệp, kết hợp sử dụng công nghệ cao, ứng dụng phần mềm quản lý tài chính để hoạt động “tín dụng đen” do đối tượng Vũ Ngọc Tiến  (SN 1984), trú tại quận Hoàng Mai, Hà Nội, từng có 2 tiền sự cầm đầu. Tiến trực tiếp quản lý và điều hành nguồn tiền cho vay, chỉ đạo và quyết định việc cho khách hàng vay tiền. Để điều hành hoạt động của công ty, Tiến thuê Trần Vũ Thanh Tùng (SN 1980), trú tại quận Hoàng Mai, từng có 2 tiền án, làm nhiệm vụ thẩm định khách vay, làm hợp đồng vay, nhận tiền từ Tiến để chuyển khoản cho người vay.

Căn cứ tài liệu điều tra thu thập được, Cục Cảnh sát hình sự xác định, sau khi Vũ Ngọc Tiến thành lập Công ty TNHH Thương mại và Dịch vụ Đồng Tiến, đặt trụ sở tại quận Hoàng Mai, Tiến đã treo biển hiệu công ty cho thuê xe ôtô nhưng thực tế hoạt động chủ yếu là cho vay lãi nặng (lãi suất từ 3.000 đồng đến 6.000 đồng/1 triệu tiền vay/ngày, tương đương với 109,5% đến 219%/năm) và cho vay bốc họ.

Tài liệu thu thập được thể hiện từ năm 2021 đến nay, các đối tượng đã tạo lập gần 500 hợp đồng với tổng số tiền cho vay trên 80 tỷ đồng, thu lời khoảng 20 tỷ đồng... Mở rộng điều tra, Cục Cảnh sát hình sự xác định ngoài hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, nhóm đối tượng này còn có hành vi tổ chức đánh bạc dưới hình thức cá độ bóng đá. Hiện Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an đã khởi tố vụ án, khởi tố 8 bị can về các tội danh khác nhau.

Để có được kết quả đó, các bộ, ngành, các cấp chính quyền đã vào cuộc quyết liệt hơn trong phòng, chống tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan “tín dụng đen”. Bộ Công an đã phát huy vai trò chủ công, nòng cốt trong việc triển khai thực hiện Đề án số 06, quyết liệt đôn đốc các bộ, ngành có liên quan triển khai nhiệm vụ liên quan để phòng ngừa tội phạm nói chung, tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan hoạt động “tín dụng đen” nói riêng.

Tích cực phối hợp với Bộ Thông tin và Truyền thông, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đẩy mạnh ứng dụng cơ sở dữ liệu về dân cư để giải quyết các nguyên nhân, điều kiện của tội phạm thông qua các giải pháp như làm sạch dữ liệu thông tin đăng ký thuê bao di động và tài khoản ngân hàng để loại bỏ “sim rác”, tài khoản ngân hàng “rác”; hỗ trợ ngành Ngân hàng kiểm tra, xác thực thông tin khách hàng rút ngắn thời gian thẩm định, phê duyệt các gói vay...

Đồng thời, chỉ đạo Công an các đơn vị, địa phương tiếp tục rà soát các cơ sở kinh doanh, đối tượng, băng, nhóm, các tài khoản mạng xã hội, hội nhóm, website, phần mềm, ứng dụng, thuê bao điện thoại có biểu hiện hoạt động liên quan “tín dụng đen”, rà soát các hội nhóm, tài khoản kêu gọi, dụ dỗ “bùng nợ”; tiếp tục đấu tranh quyết liệt, xử lý nghiêm tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan “tín dụng đen”; Công an cấp xã rà soát, phát hiện các mâu thuẫn trong nội bộ nhân dân liên quan đến vay nợ, “tín dụng đen” để kịp thời hòa giải, phòng ngừa tội phạm.

Cũng theo Cục Cảnh sát hình sự, dự báo thời gian tới, tình hình kinh tế, lao động, việc làm vẫn gặp nhiều khó khăn, cùng với nhu cầu tài chính cuối năm sẽ tăng cao, nhất là dịp cận Tết Nguyên đán năm 2024, tình hình tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” sẽ phức tạp theo quy luật…

Do đó, Cục Cảnh sát hình sự tiếp tục tham mưu Bộ Công an chỉ đạo Công an các đơn vị, địa phương đẩy mạnh công tác phòng ngừa, kịp thời phát hiện, xác minh, khởi tố, điều tra tội phạm liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”. Đồng thời, Công an các đơn vị, địa phương tiếp tục chủ động phối hợp các sở, ban, ngành và cơ quan liên quan triển khai quyết liệt các giải pháp phòng ngừa xã hội, siết chặt hơn nữa công tác quản lý nhà nước về ANTT, nhất là đối với cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, cho vay, doanh nghiệp núp bóng hoạt động “tín dụng đen”…