Thủ đoạn của Quân “Idol” cho hàng chục người vay tiền lãi suất “cắt cổ”

Theo kết quả điều tra, lợi dụng giai đoạn kinh tế khó khăn, nhu cầu cần vay vốn của người dân nhiều nhưng không có tài sản thế chấp hoặc làm thủ tục phức tạp, Nguyễn Quốc Quân đã tiến hành nhiều thủ đoạn cho hàng chục người dân trong tỉnh vay tiền với mức lãi suất "cắt cổ".

Đối tượng này và Lê Thị Lệ (SN 1991, trú khu phố Trung Chỉ, phường Đông Lương, TP Đông Hà, Quảng Trị) là bạn học cùng lớp THPT. Đầu năm 2023, khi gặp Lệ, y nói cho Lệ biết y có làm dịch vụ cho người khác vay tiền với mục đích hưởng lãi suất cao, nếu ai có nhu cầu vay thì nhờ Lệ giới thiệu. 

Vì vợ chồng Lệ kinh doanh cửa nhôm xingfa, thi công nội thất nhà ở và Lệ biết Quân đang xây dựng khách sạn lớn ở thị trấn Khe Sanh nên Lệ đồng ý sẽ giới thiệu người đến vay tiền tại Quân với mục đích xin Quân cho vợ chồng Lệ thi công hạng mục cửa bằng nhôm xingfa và nội thất khách sạn này.

Mặt khác, Lệ muốn kiếm thêm thu nhập từ việc giúp Quân cho người khác vay tiền. Theo đó, Lệ đã thông tin cho bạn bè, người thân trong gia đình nếu ai có nhu cầu vay tiền, đáo hạn ngân hàng hoặc kinh doanh thì liên hệ với Lệ.

Quân và Lệ sử dụng phương thức, mỗi khi có người cần vay, Lệ thông tin cho Quân biết lai lịch người này, số tiền và thời gian vay; Quân nói cho Lệ biết số tiền lãi Quân sẽ lấy và lấy trước, ngay khi cho vay; nghĩa là khi đưa, chuyển tiền cho vay, Quân trừ luôn tiền lãi.

Khi người vay đồng ý, Lệ yêu cầu cung cấp số tài khoản ngân hàng để nhận tiền vay từ Quân hoặc Lệ lấy tiền mặt ở đối tượng này rồi trực tiếp đưa cho người vay. Ngoài ra, trước khi cho vay, Quân bảo Lệ yêu cầu người vay phải viết giấy biên nhận tiền hoặc thực hiện hợp đồng vay tiền theo mẫu do Quân soạn thảo sẵn.

Quân trực tiếp đưa các giấy tờ, hợp đồng này cho Lệ hoặc Quân nhờ Nguyễn Thanh Tùng (SN 1995, trú khu phố 9, phường 5, Đông Hà) là người được Quân thuê quản lý ngôi nhà số 50 Lý Chiêu Hoàng, Đông Hà đưa tới cho Lệ để Lệ đưa cho người vay.

Chỉ trong vòng 5 tháng, từ tháng 4/2023 - 8/2023, Quân và Lệ đã 13 lần cho vợ chồng anh Nguyễn Trường Gi. (SN 1981) và chị Nguyễn Thị T. (SN 1988, cùng trú khu phố Tân Vĩnh, phường Đông Lương, Đông Hà) vay tiền với lãi suất cao, trong đó có 12 lần cho vay lãi suất trên 100%/năm, cao hơn gấp 5 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định tại Khoản 1, Điều 468, Bộ luật Dân sự năm 2015.

Đối với 13 lần cho vay này, Quân đã thu lợi bất chính số tiền 768.567.123 đồng. Sau đó, Quân chia lại cho Lệ 95 triệu đồng, Tùng 35,9 triệu đồng.

Quá trình điều tra, Cơ quan CSĐT Công an Quảng trị còn phát hiện thêm 6 trường hợp bị Quân và Lệ cho vay tiền với mức lãi suất “cắt cổ”.

Điển hình, vợ chồng anh Hoàng Văn T. (SN 1977) và chị Nguyễn Thị Thanh Th. (SN 1978, cùng trú khu phố 9, thị trấn Gio Linh, huyện Gio Linh, Quảng Trị), ngày 23/5/2023, vay của Quân và Lệ 1,1 ty đồng, lãi suất 1.212 đồng/triệu/ngày, tương đương mức lãi 44,238%/năm; ngày 26/6/2023, tiếp tục vay của 2 đối tượng trên 360 triệu đồng, lãi suất 2.525 đồng/triệu/ngày, tương đương mức lãi 92,16%/năm.

Hiện, vợ chồng anh T và chị Th còn nợ của Quân và Lệ số tiền 1,460 tỷ đồng (tiền gốc của 2 khoản vay).

Bà Lê Thị Hồng Tr. (SN 1980, trú thôn Đâu Bình, xã Cam Tuyền, huyện Cam Lộ, Quảng Trị), từ tháng 4 – 6/2023, vay của Quân và Lệ 500 triệu đồng, lãi suất 2.500 đồng/triệu đồng/ngày, tương đương mức lãi 91,25%/năm. Hiện, bà Tr vẫn còn nợ Quân và Lệ số tiền 300 triệu đồng tiền gốc, chưa tính lãi phát sinh.

Ngoài ra, trong quá trình khám xét khẩn cấp chỗ ở của Quân tại số nhà 60A Phan Đình Phùng, khối 1, thị trấn Khe Sanh, Cơ quan CSĐT Công an Quảng Trị phát hiện, thu giữ nhiều tài liệu thể hiện việc Quân cho 16 người khác vay tiền với các mức lãi suất “cắt cổ” kể trên.

Hiện, Viện KSND tỉnh Quảng Trị đang hoàn tất thủ tục truy tố Nguyễn Quốc Quân và đồng bọn cùng về nhiều tội danh khác nhau, bao gồm: “Vận chuyển trái phép chất ma túy”, “Cưỡng đoạt tài sản và cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự”, “Bắt giữ người trái pháp luật”, “Đe dọa giết người”…