Vay "tín chấp" bằng ảnh, clip khỏa thân với lãi suất 360%/năm
Với thủ đoạn yêu cầu người vay cung cấp địa chỉ chỗ ở hiện tại, số điện thoại di động, tài khoản Facebook, Zalo, giấy tờ tùy thân và chụp ảnh, quay clip khỏa thân rồi gửi vào tài khoản trang mạng xã hội của các đối tượng, băng nhóm này đã tổ chức cho vay với lãi suất 360%/năm…
Ngày 8/8, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Hồ Chí Minh cho biết, đã phối hợp Công an quận 8, huyện Bình Chánh, Nhà Bè và Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Hà Nội triệt phá chuyên án 0723V tạm giữ hình sự 7 đối tượng “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và cưỡng đoạt tài sản”.
Bảy đối tượng gồm: Hoàng Trọng Đức (SN 2001); Đỗ Hồng Quân (SN 2003); Nguyễn Văn Long (SN 1995); Phùng Quang Huy (SN 1997; cùng thường trú thị xã Sơn Tây, TP Hà Nội; ngụ phòng 106, số 49-51 đường số 6, khu dân cư Trung Sơn, xã Bình Hưng, huyện Bình Chánh, TP Hồ Chí Minh); Nguyễn Hoàng Anh (SN 1994; thường trú quận Ba Đình, TP Hà Nội; ngụ số 41 Ven Sông Xáng, Dương Bá Trạc, phường 2, quận 8, TP Hồ Chí Minh); Trịnh Duy Anh (SN 1994; thường trú huyện Hải Hậu, tỉnh Nam Định; ngụ C18.25 chung cư Green, số 2225 Phạm Thế Hiển, phường 6, quận 8, TP Hồ Chí Minh) và Cù Việt Cường (SN 1989, thường trú huyện Tam Nông, tỉnh Phú Thọ; ngụ 2463/22 Huỳnh Tấn Phát, xã Phú Xuân, huyện Nhà Bè, TP Hồ Chí Minh).
Theo kết quả điều tra ban đầu, khoảng tháng 3/2023, Hoàng Trọng Đức từ Hà Nội vào TP Hồ Chí Minh tụ tập đàn em để tổ chức hoạt động tín dụng đen với lãi suất 360%/năm. Đức chỉ đạo đàn em là Huy, Long và Quân yêu cầu người vay cung cấp địa chỉ chỗ ở hiện tại, số điện thoại di động, tài khoản Facebook, Zalo, giấy tờ tùy thân và chụp ảnh, quay clip khỏa thân gửi vào tài khoản trang mạng xã hội Zalo, Facebook cho chúng.
Sau đó, Đức sẽ cử tay chân đến địa chỉ nơi cư trú do người vay cung cấp để xác minh. Khi người vay đáp ứng đủ các điều kiện thì Đức sẽ cho vay bằng cách giao tiền trực tiếp hoặc chuyển vào tài khoản ngân hàng.
Đức cho vay tiền góp với lãi suất khoảng 1%/ngày và cho vay tiền đứng với lãi suất khoảng 30%/tháng. Chúng bắt người vay phải đóng các loại phí dịch vụ từ 5% đến 10% trên số tiền vay và thu trước 2 ngày tiền góp với điều kiện người vay phải thế chấp bằng... ảnh khỏa thân của họ.
Khách hàng đóng tiền chậm từ 3-4 ngày sẽ bị phạt 1 ngày tiền góp của số tiền vay, nếu chậm trên 10 ngày thì bắt đóng lại từ đầu. Đối với tiền đứng, nếu đóng chậm 1 ngày bị phạt 1% trên số tiền vay.
Đến hạn mà chưa trả tiền lãi và tiền gốc thì Đức chỉ đạo đàn em gọi điện thoại đe dọa khách. Nếu khách vẫn chưa đóng hoặc trốn không trả nợ thì các đối tượng nhắn tin chửi bới, đe dọa và đăng tải hình ảnh khỏa thân của người vay lên mạng xã hội, gửi cho bạn bè, người thân của họ để uy hiếp tinh thần, đe dọa, ép người vay bằng mọi giá phải kiếm tiền trả cho Đức.
Phòng Cảnh sát hình sự đề nghị ai là nạn nhân của băng nhóm trên đến Phòng Cảnh sát hình sự, địa chỉ: 459 Trần Hưng Đạo, phường Cầu Kho, quận 1, TP Hồ Chí Minh, liên hệ qua Trung tá Võ Khôi Nghĩa - Đội trưởng Đội 4 để trình báo.