Xóa sổ đường dây cho vay lãi nặng qua app, hoạt động xuyên biên giới

16:26 21/07/2022

Tính đến ngày 21/7, có khoảng 159.000 khách hàng vay tiền qua các ứng dụng điện thoại Vndong, Hitien, Zdong, Hvay với tổng số tiền khách hàng vay là 1.802,1 tỷ đồng. Số tiền đã giải ngân là 659,6 tỷ đồng, số tiền thực tế khách hàng đã trả nợ là 830,1 tỷ đồng, phí phạt là 9,87 tỷ đồng, lượng tiền chiếm hưởng là 322,6 tỷ đồng.

Ngày 21/7, Cục An ninh mạng và Phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Bộ Công an cho biết: ngày 12/7, Cục An ninh mạng và Phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao đã phối hợp Cục Cảnh sát Hình sự, Công an tỉnh Lào Cai triệt phá đường dây cho vay nặng lãi quy mô lớn qua ứng dụng điện thoại di động hoạt động xuyên biên giới vào Việt Nam. Quá trình đấu tranh, đã triệu tập, làm việc với 41 đối tượng, thu giữ 72 điện thoại di động, 43 máy tính, nhiều chứng từ, con dấu của 2 công ty và các giấy tờ, tài liệu có liên quan đến hành vi phạm tội.

Đây là đường dây phạm tội có tổ chức xuyên quốc gia, được tổ chức chặt chẽ, do các đối tượng người nước ngoài cầm đầu, móc nối với các đối tượng trong nước. Chúng lập các bộ phận chuyên trách đặt tại địa bàn 3 tỉnh, thành phố, gồm: Bộ phận quản lý, điều hành, thẩm định, hỗ trợ hoạt động vay tại TP Hồ Chí Minh; bộ phận trung gian thanh toán hoạt động chi hộ/thu hộ tại TP Hà Nội; bộ phận nhắc nợ/thu hồi nợ tại tỉnh Lào Cai do Nguyễn Thị Hoài Thương (SN 1993, trú tại Long Thạnh Mỹ, quận 9, TP Hồ Chí Minh), Phạm Thị Huyền (SN 1990, trú tại Vạn Hòa, TP Lào Cai, tỉnh Lào Cai), Chống Ngọc Phụng (SN 1999, trú tại phường 11, Bình Thạnh, TP Hồ Chí Minh) điều hành.

Triệt phá đường dây hoạt động cho vay lãi nặng  qua ứng dụng điện thoại di động trên địa bàn toàn quốc -0
Các đối tượng bị đưa về làm việc tại Cơ quan Công an

Các đối tượng đã lập ra Công ty TNHH công nghệ Funmobi, sử dụng gần 300 ứng dụng cho vay tiền trên điện thoại di động (Vndong, Hitien, Zdong, Hvay...), liên kết với gần 200 công ty cầm đồ, công ty tài chính fintech để cung cấp các gói sản phẩm cho vay trị giá từ 2 đến 7 triệu đồng, kỳ hạn vay 7 ngày với lãi suất khoảng 2.090,93%/năm.

Để vay tiền, khách hàng được bộ phận hỗ trợ, chăm sóc khách hàng hướng dẫn cài đặt ứng dụng trên điện thoại di động, cung cấp đầy đủ thông tin: Họ tên, ngày tháng năm sinh, số CMND/CCCD/Hộ chiếu, số tài khoản ngân hàng, nghề nghiệp, nơi làm việc, ảnh chân dung, giấy tờ tùy thân; cấp quyền cho ứng dụng truy cập danh bạ, các ứng dụng trên điện thoại… và đăng ký khoản vay. Sau đó, hồ sơ vay của khách hàng sẽ được bộ phận thẩm định kiểm tra, đánh giá, nếu đáp ứng đủ các điều kiện sẽ được duyệt khoản vay.

Các đối tượng cùng tang vật bị thu giữ. 

Bộ phận trung gian thanh toán sẽ tiến hành giải ngân (chuyển số tiền vay) vào tài khoản ngân hàng của khách hàng là 59,9 % so với số tiền khách vay. Các đối tượng cho vay được hưởng lợi 40,1% được gọi là các khoản phí và lãi suất cho gói vay 7 ngày. Trong thời gian 7 ngày, khách hàng phải thanh toán khoản vay vào tài khoản do các đối tượng chỉ định.

Khi khoản vay tới hạn thanh toán, nhân viên sẽ liên lạc với khách hàng để nhắc nợ. Nếu khoản vay quá hạn, bộ phận thu hồi nợ sẽ liên lạc và sử dụng nhiều phương thức, thủ đoạn đe dọa, khủng bố tinh thần, bôi nhọ danh dự của khách hàng vay và người thân, bạn bè… để thu hồi được khoản vay, phí phạt quá hạn là 6%.

Tính đến nay, có khoảng 159.000 khách hàng vay tiền qua các ứng dụng Vndong, Hitien, Zdong, Hvay với tổng số tiền khách hàng vay là 1.802,1 tỷ đồng, số tiền đã giải ngân là 659,6 tỷ đồng, số tiền thực tế khách hàng đã trả nợ là 830,1 tỷ đồng, phí phạt là 9,87 tỷ đồng, lượng tiền chiếm hưởng là 322,6 tỷ đồng.

Các trinh sát phối hợp phá án.

Qua đấu tranh, các đối tượng đã thừa nhận hành vi vi phạm pháp luật. Hiện Cục An ninh mạng và Phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao đang tiếp tục phối hợp với Cục Cảnh sát Hình sự, Công an tỉnh Lào Cai đấu tranh, mở rộng vụ án để xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.

Đây là chiến công xuất sắc của cán bộ chiến sĩ các đơn vị Cục An ninh mạng và Phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao; Cục Cảnh sát Hình sự, Công an tỉnh Lào Cai chào mừng Kỷ niệm 76 năm Ngày truyền thống lực lượng An ninh nhân dân (12/7/1946- 12/7/2022), 60 năm Ngày Truyền thống lực lượng Cảnh sát nhân dân (20/7/1962 – 20/7/2022).

Cục An ninh mạng và Phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao đề nghị người dân đề cao cảnh giác trước các thủ đoạn trên; không nên vay tiền qua các app hoạt động trái phép trên không gian mạng; không cung cấp các thông tin của mình và người thân, bạn bè cho các đối tượng; khi bị các đối tượng gọi điện đe dọa, quấy rối, xuyên tạc, vu khống, xúc phạm danh dự nhân phẩm... cần khai báo với Cơ quan Công an địa phương nơi cư trú để xử lý theo quy định.

Xuân Mai

Iskander- M là quân bài chiến thuật-chiến lược của Nga, vũ khí chủ chốt để Nga đối chọi với các lực lượng NATO hiện nay. Tuy nhiên, có thông tin nói một tên lửa Iskander-M đã bị quân Ukraine đánh chặn bằng biện pháp tác chiến điện tử làm dấy lên các nhận định về điểm yếu của loại tên lửa này.

Chiều 22/2, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Hồ Chí Minh cho biết đã phối hợp Đội Cảnh sát hình sự Công an TP Thủ Đức bắt giữ đối tượng Trương Hùng Đức (SN 2003; HKTT thôn Phú Cần, xã An Thọ, huyện Tuy An, Phú Yên). Đồng thời, thu giữ số tiền tang vật hơn 152 triệu đồng…

Ngày 21/2, trên nhiều nền tảng mạng xã hội chia sẻ rầm rộ câu chuyện 1 sản phụ ở Bắc Giang "tố" bác sĩ Bệnh viện Phụ sản Trung ương "tắc trách", khiến sản phụ sinh non và em bé mất sau đó ít ngày. Có rất nhiều bình luận bức xúc về tinh thần, thái độ của y bác sĩ trước sự việc trên.

Nam thanh niên đến Bệnh viện Bà Rịa (tỉnh Bà Rịa-Vũng Tàu) để điều trị chấn thương mũi do bị đánh trước đó, nhưng có hành vi gây rối, đe dọa nhân viên y tế. Sau đó, người này quay lại bệnh viện và nhảy lầu từ tầng 13 xuống đất, tử vong.

Ngày 22/2, các đơn vị nghiệp vụ Công an tỉnh Bình Dương phối hợp với Công an TP Bến Cát đang điều tra làm rõ vụ việc hai mẹ con tử vong trong một ngôi nhà tại khu phố An Hòa, phường Hòa Lợi, TP Bến Cát.

Liên quan đến vụ tai nạn nghiêm trọng xảy ra trên tuyến Quốc lộ 6 thuộc địa phận xã Sặp Vạt, huyện Yên Châu (Sơn La), sáng 22/2, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Sơn La đã ra quyết định Khởi tố vụ án hình sự; Lệnh giữ người, bắt người bị giữ trong trường hợp khẩn cấp đối với Nguyễn Đình Hùng (SN 1983, trú tại Mỹ Đức, Hà Nội).

Học viện Cảnh sát nhân dân (CSND) và Trường Đại học Phòng cháy chữa cháy (PCCC) vừa công bố chỉ tiêu tuyển sinh đại học năm 2025 từ nguồn học sinh tốt nghiệp THPT. Trong khi chỉ tiêu tuyển sinh của Học viện CSND vẫn giữ ổn định như năm 2024  thì năm nay Trường Đại học PCCC tăng gấp đôi chỉ tiêu so với năm 2024.

©2004. Bản quyền thuộc về Báo Công An Nhân Dân.
®Không sao chép dưới mọi hình thức khi chưa có sự đồng ý bằng văn bản của Báo Công An Nhân Dân.