Xóa sổ đường dây cho vay qua iCloud lãi suất đến 608%/năm
Chiều 25/8, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Đà Nẵng cho biết vừa triệt xóa một đường dây cho vay lãi nặng trên không gian mạng, bắt giữ nhiều đối tượng có liên quan.
Trước đó, Phòng Cảnh sát hình sự Công an Đà Nẵng phát hiện một số đối tượng sử dụng Facebook, Zalo để chào mời người có điện thoại Iphone vay lãi nặng. Người vay buộc phải sử dụng Iphone đăng nhập vào tài khoản iCloud do các đối tượng cung cấp, đồng thời gửi thông tin cá nhân, hình ảnh căn cước công dân cho các đối tượng này.
Tùy theo đời máy Iphone mà các đối tượng cho vay từ 2.000.000đ- 13.000.000đ. Người vay trả góp từ 100.000 đồng/ngày đến 430.000 đồng/ngày. Thời gian góp từ 28 ngày đến 41 ngày, tương ứng lãi suất từ 235%/năm đến 608%/năm, cao gấp 11,7 đến 30,4 lần mức lãi cao nhất được phép trong giao dịch dân sự (20%/năm).
Những trường hợp không trả nợ đầy đủ, đúng hạn sẽ bị đối tượng cho vay khóa Iphone từ xa, có trường hợp còn bị đối tượng hù dọa để đòi nợ, gây tiềm ẩn các nguy cơ phức tạp về ANTT. Trước tình hình đó, Phòng Cảnh sát hình sự đã báo cáo Giám đốc Công an thành phố cho lập chuyên án đấu tranh, đồng thời phối hợp với Phòng An ninh mạng và Phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao để tập trung điều tra, làm rõ.
Sau khi thu thập đầy đủ thông tin, tài liệu về các đối tượng, ngày 20/8, Công an TP Đà Nẵng đã tổ chức lực lượng tiến hành khám xét 2 địa điểm tại TP Hà Nội và làm việc với nhiều đối tượng trong nhóm cho vay lãi nặng qua iCloud do Trần Đức Anh (SN 1996), cùng em là Trần Đức Nhân (SN 2001, trú phường Ba Đình, TP Hà Nội) cầm đầu; thu giữ 3 laptop, 6 bộ máy tính để bàn, hơn 50 điện thoại các loại và một số vật chứng khác có liên quan.
Tại cơ quan Công an Trần Đức Anh, Trần Đức Nhân khai nhận trực tiếp quản lý, điều hành hoạt động cho vay, giải ngân các gói vay và thu tiền hàng ngày với sự giúp sức của nhiều đối tượng khác. Kết quả đấu tranh bước đầu xác định, từ tháng 8/2024 đến tháng 8/2025, nhóm đối tượng này đã cho 8.735 lượt người trên toàn quốc cho vay với tổng số tiền gần 44 tỷ đồng, thu lợi bất chính gần 10 tỷ đồng. Riêng trên địa bàn TP Đà Nẵng các đối tượng đã cho 111 người vay với 294 lượt vay. Tổng số tiền nhóm này đã cho vay là hơn 1,4 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 300 triệu đồng.
Đến nay, Cơ quan CSĐT Công an TP Đà Nẵng đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Trần Đức Anh và Trần Đức Nhân về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, đồng thời tiếp tục củng cố chứng cứ, tài liệu để xử lý các đối tượng còn lại theo đúng quy định của pháp luật.