Xóa sổ đường dây “tín dụng đen” từ Thanh Hóa vào Hội An hoạt động

Các đối tượng, bên cho vay nặng lãi tung ra các chiêu thức để nhanh chóng tiếp cận người cần vay, sau đó tăng lãi suất cao. Người vay phải gánh mức lãi suất 180%/năm thậm chí lên đến hơn 360%/năm. Và mặc dù người vay đã lo đủ số tiền trả nợ nhưng các đối tượng cho vay tìm cách không nhận tiền, buộc bị hại phải sai hẹn hợp đồng, phải chịu nộp phạt…  

Không chỉ riêng vụ việc nhóm chuyên cho vay nặng lãi lên đến 180%/năm, đòi nợ, uy hiếp nạn nhân theo kiểu xã hội đen vừa được Công an thị xã Điện Bàn triệt phá… mà Báo CAND đã đưa tin, trước đó, ngày 19/9, Công an tỉnh Quảng Nam cũng đã triệt xóa một đường dây cho vay nặng lãi, thu lợi bất chính hàng tỉ đồng, thu giữ nhiều giấy tờ liên quan và  tạm giữ hình sự 3 đối tượng liên quan gồm Lâm Quang Phát (28 tuổi, ở Ninh Bình), Lý Văn Đức (19 tuổi, ở Đắk Nông) và Bùi Văn Tuấn (22 tuổi, ở Thanh Hóa) về hành vi “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Cụ thể, khoảng 10h ngày 19/9, Phòng Cảnh sát hình sự phối hợp cùng Phòng Cảnh sát cơ động và Phòng Kỹ thuật nghiệp vụ - Công an tỉnh Quảng Nam tiến hành khám xét khẩn cấp chỗ ở của 3 nghi can Phát, Đức, Tuấn, tạm giữ 1 ô tô, 4 xe máy, 9 điện thoại di động, 20 triệu đồng, hơn 100 bộ hồ sơ vay, nhiều thẻ ngân hàng, giấy tờ tùy thân của người vay, các giấy tờ cho vay tiền cùng nhiều đồ vật, tài liệu có liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi…

Qua đấu tranh, 3 đối tượng này khai nhận đã lập nhóm, đến Quảng Nam hoạt động từ đầu năm 2020, các đối tượng tổ chức kinh doanh dịch vụ ăn uống tại đường Lý Thường Kiệt (TP Tam Kỳ) để làm vỏ bọc hoạt động tín dụng đen. Để qua mắt cơ quan chức năng, các nghi can thuê nhà tại khu vực vắng ở phường An Phú (TP Tam Kỳ) để cư trú, trong khi các tài liệu, giấy tờ có liên quan đều được cất giấu nơi khác. Nhóm phân công từng đối tượng theo dõi, giám sát con nợ theo từng địa bàn cụ thể để dễ dàng kiểm tra và lấy tiền lãi hằng ngày của người vay trải rộng khắp địa bàn các huyện: Núi Thành, Phú Ninh, Tiên Phước và TP Tam Kỳ, huyện Thăng Bình, Quế Sơn và thị xã Điện Bàn…

Đáng nói, các đối tượng trong nhóm “tín dụng đen” này đã sử dụng mạng xã hội Zalo, Facebook để tiếp cận với người vay và cho vay với lãi suất từ 240% đến 360%/năm. Nếu người vay chậm trả lãi, các đối tượng điện thoại hoặc trực tiếp đến nhà uy hiếp, đe dọa, đồng thời ném chất bẩn vào nhà các con nợ để uy hiếp tinh thần nạn nhân.

Từ đầu năm 2020 đến khi bị triệt phá, nhóm này đã cho hơn 100 người vay với tổng số tiền thể hiện trong sổ ghi chép là trên 10 tỉ đồng, thu lợi bất chính hơn 3 tỉ đồng. Ngoài ra, tại thời điểm khám xét chỗ ở của Phát, lực lượng chức năng phát hiện Nguyễn Đình Chiến (25 tuổi, ở Ninh Bình, bạn của Phát) có biểu hiện nghi vấn nên mời về trụ sở làm việc. Làm việc với lực lượng chức năng, Chiến khai nhận cùng với Nguyễn Văn Thắng (23 tuổi, ở Ninh Bình) có hành vi cho 23 người tại tỉnh Thừa Thiên - Huế vay nợ với lãi suất 288%/năm, đồng thời giao nộp 2 điện thoại di động, 1 sổ ghi thể hiện việc cho vay. Với tổng số tiền cho vay là 540 triệu đồng, nhóm này thu lãi 78 triệu đồng…

Trong lúc đường dây cho vay lãi nặng, thu lợi hàng tỉ đồng này đang được Công an tỉnh Quảng Nam điều tra, mở rộng thì tiếp đó, thực hiện kế hoạch đấu tranh với tội phạm hoạt động “tín dụng đen” trên không gian mạng, sau khi thu thập đầy đủ tài liệu của các đối tượng, ngày 1/10, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Quảng Nam phối hợp với Công an TP Hội An, Công an phường Cẩm Châu (Hội An) đã triệt phá thêm nhóm đường dây “tín dụng đen” do đối tượng Đoàn Thanh Tùng cùng đồng bọn từ Thanh Hóa vào thuê trọ tại khối phố Sơn Phô 1, phường Cẩm Châu, TP Hội An để hoạt động cho vay lãi nặng.

 Kết quả điều tra cho thấy, đầu năm 2021, Đoàn Thanh Tùng (tên gọi khác: Linh, Tuấn; SN 2000, nơi cư trú: xã Quảng Định, huyện Quảng Xương, tỉnh Thanh Hóa) cùng các đối tượng Phan Văn Nam (tên gọi khác: Sơn; SN 1996, nơi cư trú: Chương Dương, Thanh Hóa); Lê Văn Tuấn (tên gọi khác: Minh; SN 1998, nơi cư trú: xã Quảng Đức, huyện Quảng Xương, Thanh Hóa); Lê Công Minh (tên gọi khác: Hưng; SN 2001, nơi cư trú: xã Quảng Hà, huyện Quảng Xương, Thanh Hóa) và Lê Ngọc Minh (tên gọi khác: Long, SN 2001, nơi cư trú: xã Quảng Đức, huyện Quảng Xương, Thanh Hóa) cùng đến địa bàn Quảng Nam và thuê trọ tại nhà bà Lê Trần Như Thạch để hoạt động cho nhiều người vay với lãi suất cao nhằm thu lợi bất chính.

Để đối phó với cơ quan chức năng, các đối tượng sử dụng sim rác và tên giả để hoạt động, chia nhỏ địa bàn và số tiền cho vay; đồng thời dùng hành động và lời lẽ đe dọa khi người vay không trả lãi đúng thời hạn. Để có tiền trả lãi, người vay phải vay thêm khoản tiền mới để trả các khoản tiền đã vay trước đó dẫn đến số tiền vay cuối cao gấp nhiều lần so với số tiền vay ban đầu (người vay nhiều nhất 19 lần trong vòng 6 tháng).

 Qua xác minh, các đối tượng đã cho khoảng 120 người vay tiền tại các địa bàn Hội An, Điện Bàn, Duy Xuyên, Đại Lộc, Thăng Bình với tổng số tiền cho vay khoảng 5 tỷ đồng, với lãi suất từ 365%/năm đến 730%/năm, thu lợi bất chính khoảng 1,4 tỷ đồng. Lời khai nhận của các đối tượng phù hợp với dữ liệu trích xuất và lời khai của người bị hại về việc vay mượn tiền. Lực lượng Công an cũng đã phát hiện, thu giữ 10 điện thoại di động, khoảng 2.000 trang tài liệu, 2 sổ hộ khẩu và 3 bản danh sách theo dõi hoạt động cho vay của nhóm đối tượng .