Xóa sổ nhiều đường dây, ổ nhóm tín dụng đen

Những con số ấn tượng trong bản báo cáo kết quả 3 năm thực hiện Chỉ thị số 12/CT- TTg của Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Phú Thọ và những câu chuyện của các trinh sát, trong quá trình đấu trí với các đối tượng hoạt động tín dụng đen. Tính từ tháng 4/2019 đến nay, các đơn vị nghiệp vụ thuộc Công an tỉnh Phú Thọ đã phát hiện, triệt phá 27 ổ, nhóm với 33 đối tượng trong hoạt động tín dụng đen; khởi tố 25 vụ/31 bị can về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”…

Mỗi vụ án lại có những khó khăn riêng. Đặc biệt, khi phải đối mặt với những phương thức và thủ đoạn phạm tội mới xuất hiện của các đối tượng hoạt động tín dụng đen. Để đối phó và tránh bị kiểm tra, các đối tượng không treo biển mà hoạt động trên mạng xã hội, dán tờ rơi quảng cáo, liên lạc bằng điện thoại.

Trên địa bàn tỉnh Phú Thọ, một số đối tượng đã núp bóng hình thức cơ sở dịch vụ cầm đồ, dịch vụ tài chính, cho thuê xe tự lái. Cụ thể, đối tượng thoả thuận với người được thuê xe là mang xe thuê đi cắm, bán. Số tiền thu được, người thuê xe sẽ được nhận một phần, còn phần lớn đối tượng cho thuê xe chiếm đoạt. Sau đó, các đối tượng báo mất xe và đề nghị Cơ quan Công an thu xe, biến mình thành người bị hại, tạo vỏ bọc đối phó với cơ quan chức năng để tổ chức các hoạt động cho vay không thế chấp; huy động vốn, góp tài sản kinh doanh…với lãi suất cao (từ 100% /năm đến 200%/ năm) nhằm thu lời bất chính.

Trong các vụ án đó, nổi bật là việc đấu trí với đối tượng Nguyễn Khắc Tú (SN 1971, trú tổ 59, khu Hợp Phương, phường Minh Phương, TP Việt Trì, tỉnh Phú Thọ), đối tượng cầm đầu đường dây cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Số tiền Nguyễn Khắc Tú cho vay nặng lãi trong vụ án này lên tới gần 13 tỷ đồng.

Tú thuê căn nhà tại tổ 60, khu đô thị Minh Phương, phường Minh Phương; giao cho Phạm Quyết Tiến (SN 1981, ở địa chỉ trên) đứng tên giấy phép kinh doanh, treo biển thuê xe tự lái. Tại cửa hàng này, Tú và đồng bọn đặt từ 5-10 xe máy các loại, những chiếc xe này để nhằm mục đích ràng buộc khách vay tiền. Khi khách có nhu cầu vay từ 20 đến 30 triệu đồng với lãi suất từ 3 đến 10 nghìn đồng/triệu đồng/ ngày, Tú yêu cầu họ viết giấy thuê xe máy. Sau đó, những người này lại viết giấy bán chiếc xe máy đó cho Tú với giá tiền bằng hoặc lớn hơn số tiền khách vay.

Sau khi các thủ tục hoàn tất, Tú cắt tiền lãi khoảng 15 đến 30 ngày tùy theo khoản vay và khách vay. Trong trường hợp khách không có khả năng trả nợ, Tú sẽ sử dụng các đối tượng xăm trổ, đến đe dọa gây sức ép đòi tiền. Trường hợp các nạn nhân chưa có khả năng thanh toán thì đối tượng sẽ làm đơn kiện về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản, khiến cho con nợ phải bán nhà cửa, đất đai hoặc tài sản có giá trị để trả nợ cho Tú...

Đối tượng sử dụng cuốn sổ chữa bệnh động kinh như một tấm bùa hộ mệnh để gây áp lực với con nợ và đối phó với Cơ quan Công an. Tú đe doạ rằng, nếu có thực hiện hành vi vi phạm pháp luật cũng sẽ không bị xử lý vì có cuốn sổ trên... Trước sức ép của đối tượng, nhiều người đã phải sang nhượng lại nhà cửa, ruộng vườn... có giá trị lớn hơn nhiều số tiền mà họ đã vay. Sau khi các nạn nhân làm thủ tục sang, nhượng giấy chứng nhận sử dụng đất, Tú mang đi bán nhưng trong thời gian chờ rao bán, họ vẫn phải trả lãi hằng tháng cho Tú.

Khi bắt tay vào triệt phá chuyên án, áp lực đặt ra đối với cán bộ Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Phú Thọ đó là phải thu được vật chứng chứng minh hành vi phạm tội của đối tượng; đồng thời tìm bị hại hợp tác với Cơ quan Công an. Khi đó, các trinh sát đã phải vận động, phân tích để mọi người hiểu được các quy định của pháp luật. Sau đó, là một quá trình dài thu thập tài liệu, bởi đường dây có số lượng vay lớn; đối tượng có nhiều thủ đoạn tinh vi đối phó…

Đó chỉ là một trong những đường dây, ổ nhóm được Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Phú Thọ khám phá thành công. Mới đây, vào ngày 22/4, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Phú Thọ đã xác lập và đấu tranh với ổ nhóm tội phạm “Đánh bạc và cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Ngày 1/5 đã phá thành công chuyên án; đến ngày 7/5, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Phú Thọ đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Đặng Anh Tuấn (SN 1992, ở Bến Sơn, thị trấn Yên Lập, huyện Yên Lập, tỉnh Phú Thọ) về tội danh trên.

Từ thực tiễn tình hình trước khi thực hiện Chỉ thị số 12/ CT-TTg được triển khai, Công an tỉnh Phú Thọ mà chủ công là Phòng Cảnh sát hình sự xác định, muốn làm giảm tội phạm phải có sự vào cuộc của cả hệ thống chính trị và nhân dân.Bởi nguyên nhân phát sinh tội phạm chủ yếu là do một bộ phận người dân có nhu cầu cấp bách về chi tiêu; một số vướng vào tệ nạn xã hội như cờ bạc dưới hình thức mua bán số lô, số đề và cá độ bóng đá nhưng không có việc làm ổn định, không có tài sản thế chấp hoặc nhu cầu vay chưa hợp lý, không chính đáng, không chứng minh được mục đích sử dụng vốn hợp pháp nên khó khăn trong việc tiếp cận vay vốn từ hệ thống ngân hàng, tổ chức tín dụng chính thống…